不卡AV在线|网页在线观看无码高清|亚洲国产亚洲国产|国产伦精品一区二区三区免费视频

學習啦>知識大全>知識百科>百科知識>

合規(guī)知識考核題庫(2)

時間: 謝君787 分享

  51、 填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票可以背書轉(zhuǎn)讓。(錯)

  52、 個人貸款采用質(zhì)押擔保方式的,銀行在貸款存續(xù)期間,需妥善保管質(zhì)押物。(對)

  53、 凡發(fā)現(xiàn)假幣時應(yīng)按規(guī)定當場予以收繳,若應(yīng)客戶強烈要求可以予以退還。(錯)

  54、 財務(wù)報表編制人員和傳閱人員都應(yīng)對財務(wù)信息予以保密,不得隨意泄露、傳播。(對)

  55、 客戶購買中銀委托理財系列產(chǎn)品時,柜員無需向客戶進行風險提示。(錯)

  56、 無論在任何情況下都不能將自己的柜員卡/授權(quán)卡/密碼交給其他人保管和使用。(對)

  57、 網(wǎng)點負責人或行長在業(yè)務(wù)繁忙和人員緊張時,可以在臨時前臺進行業(yè)務(wù)操作。(錯)

  58、 延時服務(wù),上門服務(wù)的接送款,ATM機送款時,押款車發(fā)生故障時,可使用公務(wù)車,執(zhí)行雙人武裝押運。(錯)

  59、 柜員可以在權(quán)限范圍內(nèi)為自己辦理業(yè)務(wù)。(錯)

  60、 境內(nèi)、境外個人結(jié)售匯,無論金額大小,都必須輸入結(jié)售匯系統(tǒng)。(對)

  61、 核心銀行系統(tǒng)柜員只能通過其綁定的終端登錄。在柜員所屬CBS機構(gòu)內(nèi),每名柜員最多可以綁定六臺終端。 (對)

  62、 401柜員可以不綁定任何外圍角色。 (錯)

  63、 在不違反業(yè)務(wù)管理部門不相容崗位風險控制原則基礎(chǔ)上,機構(gòu)因臨時業(yè)務(wù)頂崗需要可發(fā)起柜員應(yīng)急維護申請。發(fā)起應(yīng)急維護申請時應(yīng)在“備注”欄詳細注明申請原因,不應(yīng)只注明“工作需要”等簡單理由。(對)

  64、 經(jīng)營性機構(gòu)(含各級營業(yè)部)TIMS系統(tǒng)申請用戶由機構(gòu)行長或機構(gòu)行長轉(zhuǎn)授權(quán)人員擔任,授權(quán)人需簽署《TIMS系統(tǒng)用戶轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)授書》,有效期限最長為一年。(錯)

  65、 我行核心銀行系統(tǒng)綜合柜員的準入條件為:綜合柜員資格、技能操作資格、國內(nèi)結(jié)算從業(yè)人員資格證書或認證等。 (對)

  66、 行長/主任(含主持工作副行長/副主任):原則上不得擁有核心銀行系統(tǒng)柜員,如確需可臨時設(shè)置為502/503核準類型及相關(guān)外圍系統(tǒng)授權(quán)或復(fù)核類柜員角色,設(shè)置級別可為“10級”,臨時設(shè)置期限不得超過15天。(錯)

  67、 柜員機構(gòu)歸屬調(diào)整可以應(yīng)急,發(fā)起應(yīng)急的應(yīng)為接收機構(gòu)。(對)

  68、 柜員應(yīng)急申請適用于柜員的新建、修改和變更所屬機構(gòu)。(對)

  69、 柜員因終止或解除勞動合同、調(diào)轉(zhuǎn)、待崗、外派或工作需要時,申請機構(gòu)要在三個工作日內(nèi)提出刪除柜員申請。(錯)

  70、 “對同時進行指紋回退和密碼重置的柜員”所操作的交易是核查和監(jiān)控的重點。(對)

  71、 兼職監(jiān)察員發(fā)現(xiàn)重大風險隱患及案件線索,及時向上級紀檢監(jiān)察部門報告,亦可直接向省分行監(jiān)察部報告。(對)

  72、 銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭,恪守“客戶自愿”原則,自覺抵制低價傾銷貶低同業(yè),虛假宣傳等不正當競爭手段。(對)

  73、 兼職監(jiān)察員的監(jiān)察工作考核內(nèi)容與業(yè)務(wù)經(jīng)理委派機構(gòu)對業(yè)務(wù)經(jīng)理的考核內(nèi)容相同時,以業(yè)務(wù)經(jīng)理委派機構(gòu)考核為主,監(jiān)察部門考核為輔。周期與業(yè)務(wù)經(jīng)理考核周期同步進行。(對)

  74、 兼職監(jiān)察員的監(jiān)察工作考核內(nèi)容與業(yè)務(wù)經(jīng)理委派機構(gòu)對業(yè)務(wù)經(jīng)理的考核內(nèi)容相同時,以業(yè)務(wù)經(jīng)理委派機構(gòu)考核為主,監(jiān)察部門考核為輔。周期與業(yè)務(wù)經(jīng)理考核周期同步進行。(對)

  75、 員工在經(jīng)營管理活動中,如果對方贈送禮金或有價證券,應(yīng)當謝絕;確實難以謝絕的,可請示領(lǐng)導酌情處理。(錯)

  76、 員工在社會交往和商業(yè)活動中,可以給予客戶任何形式的利益。(錯)

  77、 員工可以利用職權(quán)接受宴請、高檔消費或收受踐貴重禮品、有價證券。(錯)

  78、 鼓勵兼職監(jiān)察員參加與本職工作聯(lián)系緊密的專業(yè)課程、資格證書和有關(guān)學歷學位的學習考試,優(yōu)化知識結(jié)構(gòu)。(對)

  79、 員工可以利用節(jié)假日公費或關(guān)系戶公款接待進行旅游度假,參加用公款支付的打高爾夫球等高消費娛樂活動。(錯)

  80、 員工嚴禁以各種名義收受下屬單位、個人或關(guān)系戶贈送的慰問金、禮金和各類紅包。(對)

  81、 凡是充當中介在銀行業(yè)務(wù)中特別在銀行貸款營銷活動中收取好入的一律開除。(對)

  82、 對內(nèi)外勾結(jié)、吃里扒外、索拿卡要等不正當謀私行為,要從嚴打擊。(對)

  83、 員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性,嚴禁以任何名義和形式索要或收取客戶、供應(yīng)商、競爭對手、下屬機構(gòu)及其他業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方的現(xiàn)金、有價證券、禮品、專門服務(wù)(如房屋裝修)、特權(quán)(如優(yōu)先安排子女入學)以及其它個人利益或好處。(對)

  84、 業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動提供的禮品、旅行安排、食宿招待等,員工只有在不影響正常履行職責且當場拒絕會被視為失禮的情況下,才可以在公開的場合下接受,并應(yīng)及時報告上級決定處理方式。(對)

  85、 凡從事與員工切身利益相關(guān)的聘任、考核、培訓、薪酬福利等工作的人員,應(yīng)不循私情、堅持原則,避免接受可能影響職責的員工個人禮品和款待。(對)

  86、 員工若收受了應(yīng)登記上交的禮品、禮金、有價證券,在規(guī)定期限內(nèi)不登記或不如實登記、不上交,經(jīng)查實,根據(jù)其錯誤情節(jié),按照有關(guān)規(guī)定給予處理。(對)

  87、 銀行從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作,認真執(zhí)行上級指令,執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為,或可能導致風險時,應(yīng)立即向上級報告或越級報告。(對)

  88、 銀行從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中,應(yīng)廉潔從業(yè),不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。(對)

  89、 銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易,不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益,不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。(對)

  90、 員工可以利用公款支付與公務(wù)活動無關(guān)的娛樂活動費用。(錯)

  91、 員工不得從事有違優(yōu)良作風和有悖社會公德的行為。(對)

  92、 員工不得默許、縱容親友利用本人的職權(quán)和地位從事可能對我行有關(guān)工作造成不利影響的活動。(對)

  93、 中行系統(tǒng)的工作人員必須自覺保持“三個距離”,即:與客戶保持距離;與接觸多的部下保持距離;與基建、裝修、采購等項目保持距離。(對)

  94、 員工按規(guī)定必須登記、上交的禮品、禮金、有價證券,自收受之日起6個月內(nèi)由本人如實填寫登記表,連同禮品、禮金、有價證券一并上交。(錯)

  95、 員工因工作需要而掌握的銀行經(jīng)費(包括利息等盈余)、公務(wù)信用卡、會員卡、車輛、器材、設(shè)備、辦公用品等財物,應(yīng)作公務(wù)用途。(對)

  96、 銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個人涉嫌分拆結(jié)售匯的,應(yīng)注意收集相關(guān)線索,避免同一個人再次辦理分拆業(yè)務(wù),同時于發(fā)現(xiàn)之日起10個工作日內(nèi)向國家外匯管理局所在地分支局報告。(錯)

  97、 個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值2萬美元以下(含)的,可以在銀行直接辦理。(錯)

  98、 持有中國護照并取得國外永久居留權(quán)的個人開立的外匯儲蓄賬戶按主體類別區(qū)分應(yīng)屬于境外個人外匯儲蓄賬戶。(對)

  99、 境內(nèi)個人持中華人民共和國護照,可以辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。 (錯)

  100、 個人年度總額內(nèi)結(jié)匯,不用區(qū)分經(jīng)常項目和資本項目,直接憑本人有效身份證件在銀行辦理。(對)
看過“合規(guī)知識考核題庫“的人還看了:

1.合規(guī)回頭看學習心得體會5篇

2.合規(guī)回頭看學習手冊3篇

3.風險合規(guī)學習心得3篇

4.合規(guī)回頭看學習心得體會3篇

5.銀行合規(guī)警示教育心得3篇

6.合規(guī)管理年心得體會

990539