銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)方案
銀行客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體,是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的人力資源主體，那么如何策劃培訓(xùn)方案？下面是學(xué)習(xí)啦小編給大家整理的銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)方案，供大家參閱!
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)方案篇1
一、培訓(xùn)對(duì)象
銀行各部門客戶經(jīng)理
二、培訓(xùn)目標(biāo)
◆了解銀行客戶滿意的標(biāo)準(zhǔn)，提升主動(dòng)服務(wù)的意愿
◆掌握有效對(duì)客溝通的技巧
◆呼喚感恩心態(tài)，激發(fā)使命感和責(zé)任感，強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)意識(shí)
◆熟悉客戶所在的行業(yè)和發(fā)展趨勢(shì)，了解客戶當(dāng)前的狀態(tài)和困難。
◆如何在向客戶出售服務(wù)和產(chǎn)品的同時(shí)，提供非常專業(yè)的、客戶感興趣的知識(shí)和咨詢
◆銀行客戶拓展戰(zhàn)略中的技能提升
◆如何與客戶共同成長(zhǎng)
三、培訓(xùn)時(shí)間安排
2個(gè)工作日
四、培訓(xùn)方案
第一天
銀行如何進(jìn)行客戶的開發(fā)、維護(hù)和管理
1、尋找客戶的十大方法
2、如何選擇目標(biāo)客戶
3、如何調(diào)研客戶
4、如何評(píng)審客戶
5、如何設(shè)計(jì)作業(yè)方案
6、如何談判合作協(xié)議
7、如何維護(hù)客戶關(guān)系
8、如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理
9、如何進(jìn)行客戶檔案管理
銀行客戶拓展戰(zhàn)略中的競(jìng)爭(zhēng)分析
1、銀行客戶拓展戰(zhàn)略中的環(huán)境競(jìng)爭(zhēng)分析
2、銀行客戶拓展戰(zhàn)略中的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析
3、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中的客戶拓展機(jī)會(huì)
4、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中的威脅
5、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中的客戶拓展內(nèi)部條件分析
第一天
銀行客戶經(jīng)理以客戶為中心以市場(chǎng)為導(dǎo)向的銀行經(jīng)營(yíng)
1、客戶導(dǎo)向理念
2、核心客戶綜合開發(fā)理念
金融營(yíng)銷中的“二八法則”，20%的客戶創(chuàng)造80%的業(yè)務(wù)
3、以客戶為中心的營(yíng)銷組織因素中的崗位設(shè)計(jì)、業(yè)績(jī)管理、業(yè)務(wù)流程和企業(yè)文化
4、個(gè)性化產(chǎn)品和服務(wù)理念
5、金融服務(wù)創(chuàng)新理念
6、深化服務(wù)專業(yè)內(nèi)涵，客戶經(jīng)理提供專業(yè)化服務(wù)
7、知識(shí)營(yíng)銷理念，客戶經(jīng)理利用知識(shí)營(yíng)銷
8、團(tuán)隊(duì)合作理念
9、我國(guó)目前銀行營(yíng)銷的現(xiàn)狀和問題
第二天
銀行客戶經(jīng)理以市場(chǎng)為導(dǎo)向的專業(yè)技能培養(yǎng)
1、客戶調(diào)研技能
2、客戶評(píng)價(jià)技能
財(cái)務(wù)報(bào)表分析、訪談資料的分析、媒體報(bào)道、行業(yè)研究、市場(chǎng)評(píng)價(jià)研究、技術(shù)分析
3、綜合客戶的需求、銀行的金融產(chǎn)品以及各種資源設(shè)計(jì)產(chǎn)品組合滿足客戶個(gè)性化需求
4、客戶的維護(hù)與管理技能，留住現(xiàn)有的客戶，增加回頭客，發(fā)展新客戶
5、營(yíng)銷能力(包括：尋找和識(shí)別目標(biāo)客戶，說(shuō)服客戶、與客戶達(dá)成合作意向、處理客戶異議、維護(hù)客戶關(guān)系、與客戶談判等)
6、基本作業(yè)方案設(shè)計(jì)能力
確定市場(chǎng)需求、儲(chǔ)備項(xiàng)目資源、開發(fā)銀行優(yōu)勢(shì)、與潛在客戶接洽，展開公關(guān)、對(duì)客戶進(jìn)行“診斷”，尋找“突破口”、鑒訂合作協(xié)議、開展具體操作
7、招標(biāo)能力(在銀行競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況優(yōu)質(zhì)客戶往往通過(guò)招標(biāo)選擇合作銀行，那么招標(biāo)能力培養(yǎng)尢為重要)
第二天
8、分析報(bào)告的撰寫技能
業(yè)務(wù)拓展報(bào)告、重大事項(xiàng)專提報(bào)告、客戶價(jià)值分析報(bào)告、工作總結(jié)與展望報(bào)告、行業(yè)分析報(bào)告
9、財(cái)務(wù)報(bào)表分析能力
10、現(xiàn)金流量表的編制技能與分析能力
銀行客戶經(jīng)理
高級(jí)技能提升訓(xùn)練營(yíng)
1、開發(fā)核心客戶法則
2、以顧問業(yè)務(wù)為起點(diǎn)帶動(dòng)金融產(chǎn)品的全面營(yíng)銷
3、如何進(jìn)行客戶優(yōu)質(zhì)篩選
4、如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)警管理
5、創(chuàng)新業(yè)務(wù)拓展法則
6、合作協(xié)議書的洽談
7、如何進(jìn)行銀行客戶經(jīng)理工作管理
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)方案篇2
一、培訓(xùn)對(duì)象：商業(yè)銀行對(duì)公客戶經(jīng)理
二、培訓(xùn)內(nèi)容：客戶經(jīng)理拓展客戶的營(yíng)銷技能培訓(xùn)、設(shè)計(jì)金融服務(wù)方案能力鍛煉
三、培訓(xùn)目標(biāo)：提高客戶經(jīng)理的個(gè)人綜合素質(zhì)，提高工作效率，增強(qiáng)客戶開發(fā)維護(hù)能力。全部通過(guò)實(shí)際案例的分析、講解，幫助客戶經(jīng)理能夠準(zhǔn)確的定位適合自己的客戶，清晰了解拓展客戶的技巧，迅速打開營(yíng)銷局面。
四、培訓(xùn)時(shí)間：2天，
五、授課形式：講師詳細(xì)講解開拓客戶每個(gè)流程，并按照營(yíng)銷客戶的具體實(shí)際流程示范營(yíng)銷
六、銷售：本套培訓(xùn)教材：100元
七、課程大綱：
第一天客戶開發(fā)和管理技巧
1、如何成為優(yōu)秀客戶經(jīng)理
客戶經(jīng)理的職責(zé)：
客戶經(jīng)理的工作理念
客戶經(jīng)理的工作任務(wù)
客戶經(jīng)理的支持體系
優(yōu)秀客戶經(jīng)理的素質(zhì)
2、客戶經(jīng)理必備技能
甄別有價(jià)值客戶的技能
評(píng)估客戶的價(jià)值
產(chǎn)品和服務(wù)組合設(shè)計(jì)
有效的實(shí)施方案
3、目標(biāo)客戶的選擇
確定目標(biāo)客戶的原則(結(jié)合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、銀行信貸投向、偏好)
尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的原則
尋找與發(fā)現(xiàn)客戶的方法
當(dāng)天最適合銀行拓展的10個(gè)重點(diǎn)行業(yè)
4、客戶需求分析
客戶的需求在哪里?有何需求特性
客戶通常的五大需求
尋找銀行產(chǎn)品的切入點(diǎn)
根據(jù)客戶需求設(shè)計(jì)服務(wù)模式
5、客戶訪問前的準(zhǔn)備
建立個(gè)人的專家?guī)?/p>
產(chǎn)品和資料準(zhǔn)備
個(gè)人資料的準(zhǔn)備
形象禮儀要點(diǎn)
明確銷售計(jì)劃、目標(biāo)
6、有效的拜訪，方案的交流溝通
訪問開始的注意
傾聽技巧
如何控制會(huì)談的內(nèi)容和方向
有效的引導(dǎo)啟發(fā)客戶的需求，引起客戶合作的欲望
合理的報(bào)盤
達(dá)成初步共識(shí)
與客戶交流中注意事項(xiàng)
第二天金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)及案例分析
7、金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)
如何識(shí)別客戶的產(chǎn)業(yè)結(jié)算特點(diǎn)，資金需求特點(diǎn)
設(shè)計(jì)科學(xué)合理的金融服務(wù)方案的技巧
金融服務(wù)方案的選擇
金融服務(wù)方案的申報(bào)(主要是信貸方案的申報(bào))
經(jīng)過(guò)審批機(jī)構(gòu)的溝通，最終敲定方案
敲定操作規(guī)程、協(xié)議
方案的實(shí)施
8、授信調(diào)查報(bào)告撰寫
金融服務(wù)方案纂寫(主要是授信調(diào)查報(bào)告撰寫要點(diǎn))
客戶風(fēng)險(xiǎn)的分析
風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施
收益分析
9、組織實(shí)施方案
時(shí)間安排
計(jì)劃和流程
實(shí)施方案中注意事項(xiàng)
過(guò)程監(jiān)控
10、授信方案的制作案例及討論
汽車金融服務(wù)方案(包括汽車金融網(wǎng)絡(luò)的制作技巧)
鋼鐵金融服務(wù)方案(鋼鐵行業(yè)的采購(gòu)、銷售環(huán)節(jié)的金融服務(wù))
公路金融服務(wù)方案(公路行業(yè)票據(jù)金融的設(shè)計(jì))
石油金融服務(wù)方案(石油產(chǎn)、供、銷的金融服務(wù)方案)
11、對(duì)客戶經(jīng)理的告誡
對(duì)客戶經(jīng)理的12條告誡
客戶經(jīng)理的10條工作準(zhǔn)則
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)方案篇3
隨著銀行間市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，客戶的爭(zhēng)奪與維護(hù)以及客戶關(guān)系價(jià)值最大化的業(yè)務(wù)份額成為銀行間競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。隨著流程銀行的推行，銀行前后臺(tái)業(yè)務(wù)逐漸科學(xué)化地整合，科學(xué)的營(yíng)銷制度必然選擇銀行競(jìng)爭(zhēng)的主要策略——客戶經(jīng)理制。因此，銀行客戶經(jīng)理成為商業(yè)銀行市場(chǎng)拓展的重要人力資源。其素質(zhì)及技能的高低直接關(guān)系一家銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷的成敗。
融金智略銀行實(shí)務(wù)培訓(xùn)中心專注服務(wù)于金融行業(yè)，致力于金融人才的培養(yǎng)。我們的使命即成就一流的金融人才，成就一流的金融企業(yè)。我們本中心擁有優(yōu)秀的國(guó)際化專家團(tuán)隊(duì)，為上百家銀行、證券、保險(xiǎn)、基金公司開展過(guò)成功的培訓(xùn)與咨詢服務(wù)。
培訓(xùn)方式
專家講授、經(jīng)驗(yàn)分享、問題診斷、實(shí)戰(zhàn)案例、互動(dòng)交流
培訓(xùn)對(duì)象
商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)主管、支行行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理骨干;城市商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)主管以及業(yè)務(wù)骨干;農(nóng)村信用社公司業(yè)務(wù)主管及業(yè)務(wù)骨干;
授課內(nèi)容
課題一金融服務(wù)方案營(yíng)銷及案例分析
培訓(xùn)大綱：
Ø金融服務(wù)方案營(yíng)銷概述
方案營(yíng)銷的基本含義
方案營(yíng)銷的重大意義
方案營(yíng)銷的基本原理
方案營(yíng)銷的主要思想
方案營(yíng)銷的主要特點(diǎn)
方案營(yíng)銷的成功要素
方案營(yíng)銷的發(fā)展趨勢(shì)
Ø金融服務(wù)方案營(yíng)銷的應(yīng)用
方案營(yíng)銷的全過(guò)程
方案營(yíng)銷的前提與基礎(chǔ)
方案營(yíng)銷的團(tuán)隊(duì)
金融服務(wù)方案的編制
金融服務(wù)方案的推介
金融服務(wù)方案的實(shí)施、客戶維護(hù)與后評(píng)價(jià)
Ø金融服務(wù)方案營(yíng)銷的成功案例解析
課題二公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析
培訓(xùn)大綱：
Ø企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表閱讀與分析的基礎(chǔ)
Ø資產(chǎn)負(fù)債表的閱讀與分析------償債能力分析
Ø利潤(rùn)表的閱讀與分析---------獲利能力、營(yíng)運(yùn)能力分析
Ø現(xiàn)金流量表的閱讀與分析-----現(xiàn)金流量分析
Ø企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾、操縱及識(shí)別方法
Ø企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表與客戶信用評(píng)級(jí)案例
課題三商業(yè)銀行對(duì)公授信產(chǎn)品培訓(xùn)
培訓(xùn)大綱：
Ø項(xiàng)目融資
Ø固定資產(chǎn)融資
Ø備用信用證擔(dān)保
Ø法人賬戶透支業(yè)務(wù)
Ø短期貸款
Ø有價(jià)證券質(zhì)押流動(dòng)資金貸款
Ø出口退稅賬戶托管貸款
Ø委托貸款
Ø工程機(jī)械車按揭貸款
Ø銀團(tuán)貸款
Ø房地產(chǎn)開發(fā)貸款
Ø法人商用房按揭貸款
課題四中小企業(yè)融資以及供應(yīng)鏈融資
培訓(xùn)大綱：
Ø我國(guó)中小企業(yè)特點(diǎn)
Ø國(guó)家政策導(dǎo)向
Ø模式化經(jīng)營(yíng)策略
1、配套型中小企業(yè)
2、集聚型中小企業(yè)
3、科技創(chuàng)新型中小企業(yè)
Ø供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的崛起
Ø業(yè)務(wù)涵義
Ø業(yè)務(wù)特點(diǎn)
1、鏈?zhǔn)饺谫Y是一種業(yè)務(wù)新模式
2、鏈?zhǔn)饺谫Y著眼于靈活運(yùn)用金融產(chǎn)品和服務(wù)
3、鏈?zhǔn)饺谫Y是一個(gè)產(chǎn)品包
4、鏈?zhǔn)饺谫Y的本質(zhì)是銀行信貸文化的轉(zhuǎn)變
5、鏈?zhǔn)饺谫Y在一定程度上能減少風(fēng)險(xiǎn)
Ø核心要點(diǎn)
1、首先確立對(duì)核心客戶(主要是生產(chǎn)制造廠商)授信，對(duì)鏈條客戶群進(jìn)行關(guān)聯(lián)評(píng)估和授信。
2、以客戶營(yíng)運(yùn)能力分析和現(xiàn)金流分析為主，兼顧傳統(tǒng)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析，注重分析授信對(duì)象的現(xiàn)金流、違約成本以及在交易鏈條上的營(yíng)運(yùn)能力，構(gòu)成對(duì)交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)保障。
3、通過(guò)對(duì)客戶參與交易真實(shí)性資金需求分析，提高授信額度合理性、準(zhǔn)確性，銀行信貸資金嵌入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)循環(huán)中。
Ø產(chǎn)品體系
1、1+N融資
2、貨押融資
3、保理
4、應(yīng)收帳款質(zhì)押授信
Ø供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的金融工具
1、商業(yè)匯票
2、貸款
3、信用證
4、保函
5、其他貿(mào)易融資產(chǎn)品
Ø業(yè)務(wù)模式介紹
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