財(cái)務(wù)人員如何防詐騙
近期，專(zhuān)門(mén)針對(duì)財(cái)務(wù)人員的新型詐騙頻頻出現(xiàn)，已有多起財(cái)務(wù)人員被騙案件發(fā)生。今天小編為大家推薦財(cái)務(wù)人員防詐騙的方法。
財(cái)務(wù)人員防詐騙的方法
1.公司負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)等一定要加強(qiáng)個(gè)人信息的安全意識(shí)，不明鏈接不要點(diǎn)!在QQ、微信等發(fā)出登陸地、密碼異常等信息時(shí)，一定要做出相應(yīng)措施，加大密碼強(qiáng)度設(shè)置等級(jí)。
2.手機(jī)殺毒定期做!手機(jī)和網(wǎng)銀用戶(hù)要對(duì)手機(jī)定期殺毒，各種銀行、支付寶轉(zhuǎn)賬要通過(guò)官方網(wǎng)站下載的APP軟件進(jìn)行網(wǎng)銀操作，絕不要輕易向他人泄露銀行賬號(hào)、密碼、身份證號(hào)和交易驗(yàn)證碼等相關(guān)信息。
3.在網(wǎng)絡(luò)中與老板等公司內(nèi)部人員交流時(shí)，一旦遇到其有反常舉動(dòng)，就應(yīng)立即警覺(jué)起來(lái)，確認(rèn)其真實(shí)身份。
4.財(cái)務(wù)人員在同意添加老板或公司內(nèi)部人員的QQ、微信前，一定要辨清真?zhèn)巍?/p>
5.財(cái)會(huì)人員遇有領(lǐng)導(dǎo)通過(guò)短信、QQ等不見(jiàn)面、不聽(tīng)聲音的聊天方式要求轉(zhuǎn)賬匯款的情況，不要急于匯款，一定要與當(dāng)事人電話或當(dāng)面確認(rèn)準(zhǔn)確無(wú)誤后才可轉(zhuǎn)賬。暫時(shí)無(wú)法與老板、領(lǐng)導(dǎo)取得聯(lián)系的情況，及時(shí)向周邊的人員求助。警方、銀行工作人員、家人、朋友都是阻止你受騙的一道防護(hù)墻。
6.一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要在第一時(shí)間報(bào)警，以便警方采取相應(yīng)措施止損。
最后請(qǐng)大家做一道測(cè)試題：
假如你是一名公司財(cái)務(wù)人員，在收到老板要你匯錢(qián)的短信后?你會(huì)......
A:不加思索，馬上去辦。
B:撥打電話，無(wú)人接聽(tīng)，還是先去匯款。
C:致電老板，核實(shí)詳情后再匯款。
D:沒(méi)有當(dāng)面與老板確認(rèn)，堅(jiān)決不匯。
選擇C和D，一般很難讓這些詐騙分子得逞?？傊仨氂涀?，在任何情況下，一定要聽(tīng)到要求轉(zhuǎn)款人的聲音或者當(dāng)面商定后轉(zhuǎn)款。只要切實(shí)履行這些核實(shí)程序，再加上規(guī)范的財(cái)務(wù)審核制度，一定能夠避免上當(dāng)受騙。
公檢法詐騙的主要環(huán)節(jié)
第一步：犯罪分子通過(guò)改號(hào)軟件，將來(lái)電號(hào)碼偽裝成行業(yè)客服或公檢法機(jī)關(guān)的號(hào)碼，告知你有涉嫌洗黑錢(qián)、法院傳票、郵件、電話欠費(fèi)等情況，并耐心提示你如何操作、如何了解詳細(xì)情況等。在這里民警特別提示，犯罪分子使用的改號(hào)軟件，可以將任何號(hào)碼顯示到你的手機(jī)屏幕上，即使你通過(guò)114查詢(xún)，得到的結(jié)果也肯定與相關(guān)號(hào)碼一致。但是，如果你回?fù)芑蛑匦聯(lián)艽蛟撎?hào)碼，接通的將是真正的行業(yè)客服或公檢法機(jī)關(guān)，那么騙局也就隨之揭穿了。
第二步：一旦你與犯罪分子取得聯(lián)系，對(duì)方將編造各種理由，誘騙你說(shuō)出身份證號(hào)碼，或者直接說(shuō)出你的身份信息，告知你已涉嫌犯罪，但不清楚具體案情，可以幫你轉(zhuǎn)接公檢法機(jī)關(guān)了解具體情況。當(dāng)然了，犯罪分子幫你轉(zhuǎn)接的必然不是真正公檢法機(jī)關(guān)的電話，而是他詐騙同伙的電話。
第三步：犯罪分子偽裝成公檢法機(jī)關(guān)工作人員，告知你所涉嫌的案情重大，不允許向任何人透露，如果你想證明清白，需將錢(qián)轉(zhuǎn)入“安全賬號(hào)”。這時(shí)，犯罪分子往往會(huì)給你提供檢察院或法院的“官網(wǎng)”，網(wǎng)站上登有對(duì)你的逮捕決定，或者直接將《逮捕證》傳真給你。其實(shí)，這些網(wǎng)站和《逮捕證》都是犯罪分子偽造的，其目的就是為了使你更加確信自己已涉嫌犯罪，從而產(chǎn)生畏懼心理，并按其指令將錢(qián)轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶(hù)”內(nèi)。一旦你將錢(qián)轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶(hù)”，犯罪分子就完成了詐騙行為，并瞬間將贓款轉(zhuǎn)走，就此銷(xiāo)聲匿跡。
被“領(lǐng)導(dǎo)”詐騙的主要環(huán)節(jié)
除冒充公檢法詐騙外，犯罪分子另一種詐騙手法是，潛入“會(huì)計(jì)考試群”等一些專(zhuān)業(yè)工作QQ群，通過(guò)木馬病毒，從公司會(huì)計(jì)的好友中辨別老板、出納等人員QQ，并竊取其通話信息或財(cái)務(wù)交接信息后，趁機(jī)發(fā)出精準(zhǔn)的“轉(zhuǎn)賬指令”。
市公安局刑偵支隊(duì)四大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)陳旭東介紹，冒充領(lǐng)導(dǎo)實(shí)施詐騙案件中，犯罪嫌疑人利用部分單位財(cái)務(wù)管理制度漏洞，尤其是一些私營(yíng)公司財(cái)務(wù)管理比較混亂，資金轉(zhuǎn)賬沒(méi)有嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)管理制度進(jìn)行，會(huì)計(jì)或出納基本上是接到老板一個(gè)電話或一條短信就實(shí)施轉(zhuǎn)賬，不嚴(yán)格履行簽批手續(xù)，給詐騙分子冒充領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)轉(zhuǎn)賬指令提供了機(jī)會(huì)。
第一步：犯罪分子通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)及黑客手段，獲取各類(lèi)公司的業(yè)務(wù)范疇、人員結(jié)構(gòu)、聯(lián)系方式等信息。隨后，對(duì)信息進(jìn)行篩選，并確定作案目標(biāo)。
第二步：犯罪分子注冊(cè)一個(gè)微信或QQ，并將頭像、名稱(chēng)設(shè)定為公司老板，備注信息設(shè)為該公司業(yè)務(wù)內(nèi)容。隨后，添加該公司財(cái)務(wù)人員為好友。這種手段隱蔽性非常強(qiáng)、成功幾率非常大。不難想象，突然有一天，自己微信收到一個(gè)好友申請(qǐng)，頭像和備注都是你有一段時(shí)間沒(méi)有聯(lián)系的好友，告訴你換了手機(jī)號(hào)，你除了驚喜外很難想到去核實(shí)對(duì)方的身份。
第三步：犯罪分子通過(guò)微信或QQ與公司財(cái)務(wù)人員聊天，以表?yè)P(yáng)工作、暗示提拔等各種策略性語(yǔ)言，獲取財(cái)務(wù)人員信任，并在聊天過(guò)程中誘騙財(cái)務(wù)人員向其匯報(bào)公司財(cái)務(wù)情況，為下一步設(shè)定合理轉(zhuǎn)賬金額作準(zhǔn)備。
第四步：犯罪分子編造簽訂合同、人在外地等理由，要求財(cái)務(wù)人員向其提供銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)款，從而完成詐騙。
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