證券投資方面的畢業(yè)論文范文

　　經(jīng)歷了多年的探索，越來越多的人選擇證券投資來作為一種理財方式，我國證券市場有了翻天覆地的變化，取得了舉世矚目的成就。下文是學(xué)習(xí)啦小編為大家搜集整理的關(guān)于證券投資畢業(yè)論文的內(nèi)容，歡迎大家閱讀參考!

　　證券投資畢業(yè)論文篇1

　　淺析證券公司互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展

　　金融實(shí)際上就是一種價值流通。價值流通的形式多種多樣，從早期的物物交換的形式到后來出現(xiàn)的貨幣和物品交換的轉(zhuǎn)變，使得價值的流通變得更加受到重視。而伴隨著互聯(lián)網(wǎng)時代的迅猛來襲，不僅沖擊到世界各地，各行各業(yè)，也使得價值流通的速度有了明顯提升。金融交易的頻繁度，間接地反映了一個行業(yè)或地區(qū)的繁榮程度。傳統(tǒng)上的金融更多是一種以貨幣為主的流通形式，而現(xiàn)代金融則是一種以資本為主要形式的發(fā)展過程。對于證券這種虛擬形式的交易資本更符合互聯(lián)網(wǎng)形式下的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向。金融的發(fā)展離不開整體經(jīng)濟(jì)形式的大背景，而整體經(jīng)濟(jì)形勢也不可缺少金融業(yè)對其的推動作用。

　　一、證券公司的本質(zhì)含義

　　(一)證券公司的形式和內(nèi)容

　　證券公司是依據(jù)我國法律法規(guī)設(shè)定的，并由國務(wù)院相關(guān)管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)從而成立的具有獨(dú)立法人的公司。目前我國證券公司主要分為經(jīng)紀(jì)類證券公司和綜合類證券公司。經(jīng)紀(jì)類證券公司是指由委托人委托證券公司代為買辦證券，并從中收取相應(yīng)手續(xù)費(fèi)的公司。經(jīng)紀(jì)類證券公司作為代理人須嚴(yán)格按照客戶的需求進(jìn)行代為買賣證券，但是代理人本身并不承受風(fēng)險，風(fēng)險主要由客戶承擔(dān)。綜合類證券公司既可以進(jìn)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又可以從事證券自營業(yè)務(wù)，但國家對于綜合類證券公司的注冊和管理人員有著嚴(yán)格的規(guī)定，綜合類證券公司的注冊資本必須大于等于5億元人民幣，同時從事相關(guān)管理和運(yùn)營的人員要具有從業(yè)資格。這些證券公司的多種形式有助于我們更好地分清市場走向，在不斷發(fā)展的經(jīng)濟(jì)態(tài)勢和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)背景下更好的以公司自身為出發(fā)點(diǎn)找到適合的發(fā)展方向。

　　(二)資本證券的主要劃分類型和特點(diǎn)

　　證券的類型多種多樣，有商品證券、貨幣證券和資本證券之分。但是，證券公司所需要重點(diǎn)關(guān)注的是資本證券這種有價證券。有價證券有不同的發(fā)行形式、適銷類型、是否上市、收益是否固定等標(biāo)準(zhǔn)分類。而更適合證券公司的標(biāo)準(zhǔn)主要是適銷證券，市場上的適銷證券主要分為債券和股票，它們都具有風(fēng)險性、收益性和流通性等特點(diǎn)。這些特點(diǎn)中風(fēng)險性和收益性是相對的，高收益自然潛在著高風(fēng)險。而流通性這個特點(diǎn)正是需要互聯(lián)網(wǎng)強(qiáng)大作用的支持，互聯(lián)網(wǎng)的普及對于證券公司來說是一個極大的機(jī)遇，若是能把握好互聯(lián)網(wǎng)信息交流的快速性，便能在證券市場上取得先機(jī)。時間因素也是影響證券公司的重要因素，只有把握住合理的時間，才能使證券信息及時傳達(dá)。當(dāng)然，還有一個重要因素就是信息，信息的全面性和重點(diǎn)性直接關(guān)系到公司把握市場方向的程度。只有信息準(zhǔn)確高速傳達(dá)，才是符合市場發(fā)展的公司所具有的特點(diǎn)。

　　二、融合了互聯(lián)網(wǎng)的證券公司發(fā)展趨勢與影響討論

　　(一)來自于互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下的證券公司

　　在傳統(tǒng)證券公司經(jīng)營的基礎(chǔ)上，互聯(lián)網(wǎng)的介入極大地增強(qiáng)了證券公司在收集信息方面的能力。信息的多樣性和復(fù)雜性導(dǎo)致在傳統(tǒng)金融形勢下的證券公司信息出現(xiàn)了極大地不對稱性，不對稱性的直接后果就是使公司在信息搜集與發(fā)布過程中落后，還極易導(dǎo)致錯誤的出現(xiàn)。而互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的應(yīng)用則在很大程度上改善了公司的信息不對稱和滯后狀況，同時還減少了公司在各個環(huán)節(jié)中的不必要成本?；ヂ?lián)網(wǎng)的應(yīng)用也使客戶能夠很好的及時掌握信息，做到了解金融動態(tài)的目的。傳統(tǒng)的證券公司需要到公司現(xiàn)場辦理各種開戶手續(xù)，這樣不僅效率不高，還容易出現(xiàn)差錯，而互聯(lián)網(wǎng)的到來使得新形勢的開戶方式被大家所接受，那就是網(wǎng)上開戶。網(wǎng)上開戶的便捷性顯而易見，不僅可以減少公司在人力方面的支出，還可以給客戶留出更多的時間和精力去了解金融動向?；ヂ?lián)網(wǎng)形勢下的證券交易展現(xiàn)出一種由低級至高級的趨勢，因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)可以將大量的網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析處理并傳遞出去，這比人工方式高出了很多等級。經(jīng)濟(jì)全球化形勢下，如何把握宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨向已經(jīng)成為各種企業(yè)必須具備的能力，宏觀經(jīng)濟(jì)的影響是波及范圍最廣，影響力最大的經(jīng)濟(jì)背景形式，只有及時把握市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大方向，才能使公司在遇到風(fēng)險時及時作出決策，將風(fēng)險降至最低。

　　(二)新形勢下證券公司所面臨的互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展方向研究

　　隨著國家證券市場的開放度不斷提高，現(xiàn)場開戶和交易已經(jīng)不再受嚴(yán)格限制。各大商家紛紛將眼光投放在了互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)上，互聯(lián)網(wǎng)的到來和完善，使得各個行業(yè)都及時做出戰(zhàn)略性轉(zhuǎn)型，以便更好的適應(yīng)其自身的發(fā)展。證券公司更是需要重視互聯(lián)網(wǎng)在證券交易中的應(yīng)用。目前網(wǎng)絡(luò)的大方向和主流趨勢是在線交易、移動支付，當(dāng)然這也依托了云計算的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)。像齊魯證券、華西證券、中原證券等都紛紛發(fā)布了自己的網(wǎng)上交易軟件。互聯(lián)網(wǎng)可提供服務(wù)的復(fù)雜性也為證券公司帶來了極大的發(fā)展空間。證券公司的證券互聯(lián)網(wǎng)趨勢已勢不可擋，它將證券行為與互聯(lián)網(wǎng)緊密結(jié)合在一起，形成了一個趨于完備的網(wǎng)格模式。信息的各角度和地區(qū)相互傳遞，這對于證券行業(yè)的專業(yè)化和自動化有著很大的幫助。更加專業(yè)化的證券交易形式極大的方便了證券公司搜集客戶資料進(jìn)行合理化劃分，并制定相應(yīng)的客戶需求計劃，增加和豐富交易產(chǎn)品的能力。手機(jī)互聯(lián)網(wǎng)化和手機(jī)功能的加強(qiáng)使得隨身關(guān)注交易信息更加成為可能，利用好手機(jī)信息傳遞方便性這一優(yōu)勢，能更好的發(fā)展證券公司。

　　三、互聯(lián)網(wǎng)金融所帶來的問題和解決方法

　　(一)證券公司在互聯(lián)網(wǎng)金融下所遇到的瓶頸討論

　　互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用在方便了人們的同時也帶來了許多問題，互聯(lián)網(wǎng)是一種近幾十年才興起的技術(shù)，它的發(fā)展非常迅速。但是在迅速發(fā)展中也同樣存在許多風(fēng)險。尤其是對于在金融大背景下的證券行業(yè)，證券行業(yè)本身就是極具風(fēng)險性的，它涉及各方面的資料搜集、用戶劃分和交易方式的內(nèi)容。無法將這些內(nèi)容合理運(yùn)用到互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展中那么必定會落后于市場發(fā)展的大環(huán)境。 　　首先，互聯(lián)網(wǎng)時代的到來，使得證券公司要在行業(yè)競爭中取得先機(jī)，就不得不改革創(chuàng)新，但是在創(chuàng)新過程中存在著各種可預(yù)測風(fēng)險和不可預(yù)測風(fēng)險，這些風(fēng)險都是導(dǎo)致公司經(jīng)營出現(xiàn)問題的重要因素。其次，證券公司互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展同國家政府監(jiān)管不同步，因此在監(jiān)管過程中必定會出現(xiàn)許多漏洞和不足。最后，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用要想及時有效，這離不開證券公司員工所掌握的技術(shù)知識，在大的變革下對員工的要求也越來越高，怎樣在新形勢下提高員工的知識技術(shù)水平，讓其更好的適應(yīng)行業(yè)環(huán)境的變革，也是證券公司遇到的重要問題。

　　(二)證券公司應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)形勢下應(yīng)對各種問題的思考

　　對于證券公司所面臨的各種問題，需要用多種途徑和方法解決，首先是國家的宏觀調(diào)控，其次是公司內(nèi)部的適應(yīng)性調(diào)整。這兩點(diǎn)要一手抓，才能使證券公司在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展下不至于跟不上步伐從而被市場所淘汰。應(yīng)對以上問題第一要做到提前預(yù)測和評估風(fēng)險，改革創(chuàng)新是一個企業(yè)向更好方面發(fā)展不竭的動力和源泉。只有在不斷改革創(chuàng)新的基礎(chǔ)上才能使企業(yè)不斷前進(jìn)，面對證券公司在互聯(lián)網(wǎng)形勢下的改革，公司不得不做到合理規(guī)劃，全面分析市場變化，制定及時的方案應(yīng)對市場的無常。第二，國家和政府機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管力度和監(jiān)管水平，出臺相應(yīng)的政策法規(guī)來規(guī)范證券市場互聯(lián)網(wǎng)化所出現(xiàn)的各種問題。從而彌補(bǔ)法律法規(guī)在互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的空白之處，只有在有力的法律和監(jiān)管措施下，才能更好的整合市場環(huán)境混亂的局面。第三，要不斷加強(qiáng)員工的培訓(xùn)，并吸引優(yōu)秀人才的進(jìn)入，來更新公司內(nèi)部技術(shù)環(huán)境。公司只有做好相應(yīng)的培訓(xùn)，才能增強(qiáng)公司整體技術(shù)水平和凝聚力。當(dāng)然，吸引優(yōu)秀人才的入注也是不可或缺的。只有不斷完善和發(fā)展，證券公司才能適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的大潮流，迎難而上。

　　四、結(jié)束語

　　綜上所訴，證券公司要想在如今經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的大形勢下更好的生存下去，則離不開最大程度的使用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)。因?yàn)榻鹑诒旧砭哂械莫?dú)特性，不像是制造業(yè)流動再快也是有一定限制，但是金融不一樣，在金融發(fā)展的背景下，證券作為一種參與經(jīng)濟(jì)形式和發(fā)展的憑證，它所需要的信息量和信息速度是非?？斓模潞痛笕诤弦彩瞧洳豢勺钃醯内厔?。因此，證券公司要想在互聯(lián)網(wǎng)時代更好的發(fā)展跟上經(jīng)濟(jì)形式，就不得不充分利用互聯(lián)網(wǎng)，將互聯(lián)網(wǎng)在金融上的價值發(fā)揮到最大化。

　　證券投資畢業(yè)論文篇2

　　淺析我國金融證券市場監(jiān)管方面存在的問題

　　一直以來，金融證券市場都屬于風(fēng)險系數(shù)比較高的行業(yè)，如果市場監(jiān)管不到位，就會有一些經(jīng)營者為了個人利益隨意對客戶的資金進(jìn)行挪用，進(jìn)行違規(guī)操作，破壞股東或者投資者的利益。此外，由于出現(xiàn)金融風(fēng)險后，風(fēng)險會進(jìn)行傳遞，并引發(fā)連鎖反應(yīng)，出現(xiàn)系統(tǒng)性或者全面性的金融危機(jī)，影響整個社會的經(jīng)濟(jì)情況，破壞國家的穩(wěn)定。所以，做好金融證券市場的監(jiān)管工作具有重要意義。

　　一、對證券市場進(jìn)行監(jiān)管的作用

　　(一)可以幫助維護(hù)證券市場的秩序

　　為了確保證券交易和發(fā)行的順利開展，國家首先要采用立法的方式允許部分中介人和金融機(jī)構(gòu)在國家允許的政策范圍內(nèi)取得買賣證券的基本權(quán)益。但是在現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)條件的基礎(chǔ)上，市場上存在著壟斷、欺詐、操縱交易、哄抬股價等問題。因此，需要做好證券市場活動的監(jiān)督檢查工作，嚴(yán)厲查處非法的證券交易活動，對一些正當(dāng)?shù)慕灰走M(jìn)行保護(hù)，保護(hù)證券市場的秩序。

　　(二)最大限度的保障投資者的利益

　　我們都知道證券投資是在獲得高收益的同時也帶來了巨大的風(fēng)險的一種投資。為了使投資者能準(zhǔn)確把控投資方向，了解市場動向，以避免其在投資中受到較大風(fēng)險的沖擊，國家相關(guān)部門可通過采取相關(guān)立法程序或者管理手段督促籌資者定期向投資者公開證券方面的相關(guān)信息以及經(jīng)營狀況，使各項(xiàng)信息都透明化與公開化。此外國家相關(guān)部門還應(yīng)組織專門的領(lǐng)導(dǎo)小組對籌資者的信用等級進(jìn)行測評，對欺瞞行為或是扭曲事實(shí)等行為要嚴(yán)厲打擊，并制定相關(guān)法律進(jìn)行約束與制裁，使證券投資市場持久、有序的發(fā)展下去。

　　(三)增強(qiáng)證券市場運(yùn)行機(jī)制的有效化

　　增強(qiáng)證券市場的監(jiān)管力度一方面能夠在第一時間獲取證券市場的有效信息，另一方面還能為投資者提供一定的理論依據(jù)與技術(shù)指導(dǎo)。要使證券市場能夠在短時間內(nèi)獲取有效的信息，需滿足以下幾個條件：一是擁有一套高科技、現(xiàn)代化的信息設(shè)備系統(tǒng)不可或缺，二是嚴(yán)密的科學(xué)信息網(wǎng)絡(luò)體系;三是專業(yè)能力強(qiáng)的技術(shù)管理人員。

　　二、我國金融證券市場在監(jiān)管方面所遇到的難題

　　(一)監(jiān)管主體在監(jiān)管中目的不明確

　　監(jiān)管主體在實(shí)施監(jiān)管這一職能時，必須將證券市場所具有的相關(guān)特征像高風(fēng)險性、易變性等特征考慮其中，倘若監(jiān)管單位在職責(zé)分配上不明晰，當(dāng)出現(xiàn)某些突發(fā)事件時投資者與監(jiān)管機(jī)構(gòu)會因?yàn)槁氊?zé)的不明晰而出現(xiàn)相互推卸責(zé)任的現(xiàn)象，最終使得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效性大大降低[1]。作為金融證券市場的監(jiān)管部門他們往往希望自己擁有更多的權(quán)利而不是應(yīng)該承擔(dān)過多的責(zé)任，當(dāng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)中的人員由于各方面條件的影響等極容易出現(xiàn)分歧現(xiàn)象，這使得某些利益追求者乘虛而入，使得監(jiān)管工作喪失其真正意義。

　　(二)金融證券市場監(jiān)管方式過于老套

　　我國關(guān)于證券市場監(jiān)管方面的法律法規(guī)所涉及的內(nèi)容較少，而且較為陳舊，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展的步伐不斷加快，原有的法律制度已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足時代發(fā)展之所需。我國現(xiàn)存的證券相關(guān)法律有《證券法》等，而且對于相關(guān)法律制度也在不斷的改進(jìn)與完善，但在實(shí)際應(yīng)用中我們發(fā)現(xiàn)其仍然存在很多缺陷，不能涉及到方方面面的內(nèi)容，這使得監(jiān)管的成效性顯著降低。此外，我國在近些年的經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷程中，計劃經(jīng)濟(jì)仍然是一種主要的經(jīng)濟(jì)體制，政府對經(jīng)濟(jì)的干預(yù)程度往往較多，還存在很多金融證券市場的管理者法律觀念不足，在行使相關(guān)權(quán)利時不能做到有法可依，而且我國在證券監(jiān)管方面管理模式較為落后，不能有效調(diào)動廣大工作者的工作的積極性與主動性。

　　(三)金融證券市場中介結(jié)構(gòu)監(jiān)管方面較為欠缺

　　隨著人們生活水平的不斷提高，人們對于投資理財?shù)闹匾暢潭仍絹碓蕉啵鹑谧C券市場也得到了有效的發(fā)展，金融證券市場中介機(jī)構(gòu)的隊(duì)伍也在不斷發(fā)展與壯大，但是存在不足的是很多中介機(jī)構(gòu)在管理形式以及內(nèi)容上還較為落后，不能有效處理相關(guān)問題。有的中介機(jī)構(gòu)為了獲得巨額的利潤，為企業(yè)報假賬或者提供虛假證明等以此來誤導(dǎo)投資者，這種行為一方面會使得消費(fèi)者的財產(chǎn)受到很大程度的影響，另一方面也會影響金融證券市場正常的運(yùn)營模式，嚴(yán)重阻礙了中國證券市場的持久、健康發(fā)展。

　　三、增強(qiáng)我國金融市場監(jiān)管力度的重要舉措

　　(一)創(chuàng)新監(jiān)管理念

　　金融市場在創(chuàng)新監(jiān)管理念中要從以下兩方面加以重視：第一，準(zhǔn)確把控市場動向。監(jiān)管單位要在掌握市場規(guī)律的基礎(chǔ)上，對市場未來的發(fā)展趨勢進(jìn)行準(zhǔn)確的預(yù)測與有效評估，并根據(jù)當(dāng)前發(fā)展趨勢制定行之有效的方案。隨著市場的不斷變化還應(yīng)對所指定的方案進(jìn)行有效的調(diào)整與改進(jìn)，以使其與當(dāng)前的發(fā)展趨勢相適應(yīng);第二，監(jiān)管工作在合理運(yùn)行中還應(yīng)為金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供一定的空間。金融證券市場中風(fēng)險是必不可少的，只有做好風(fēng)險的準(zhǔn)確評估，不斷完善外部監(jiān)督管理機(jī)制，才能使監(jiān)管工作真正有效化與合理化。

　　(二)建設(shè)全方位的證券市場監(jiān)管機(jī)制

　　為了使證券市場得以健康發(fā)展，構(gòu)建一套全面的證券市場監(jiān)管機(jī)制至關(guān)重要。我們通過對當(dāng)前政府在監(jiān)管方面以及企業(yè)在管理中的不足之處進(jìn)行細(xì)致、全面的分析，尋求有效的管理體制已是大勢所趨[2]。證券市場監(jiān)管部門只有不斷創(chuàng)新管理理念，深化監(jiān)督管理力度，使監(jiān)管工作真正有效化。此外，還應(yīng)發(fā)揮政府的主導(dǎo)性作用，將政府的監(jiān)管規(guī)定的許可的范圍內(nèi)，并采取行之有效的措施加強(qiáng)對證券市場的監(jiān)管力度，從而為投資者提供一個安全性能高的投資渠道，全方位保障投資者的合法權(quán)益。

　　(三)強(qiáng)化證券市場法制化建設(shè)的力度

　　對在金融證券市場中存在的不足之處應(yīng)制定出切實(shí)可行的監(jiān)管方案，使投資者在受到相關(guān)侵害時能夠有法可依。

　　1.應(yīng)在短期內(nèi)真正將證券市場的相關(guān)法律法規(guī)落實(shí)到位，彌補(bǔ)相關(guān)《證券法》中存在的不足之處，增強(qiáng)政策制度在制定、實(shí)施以及處罰等方面的監(jiān)管力度。

　　2.制定有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu)管理制度體系，對證券機(jī)構(gòu)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任以及擁有的權(quán)利要作出明確的界定。不管是在機(jī)構(gòu)的設(shè)置上亦或是人員的配置上等層面都應(yīng)作出明確的規(guī)定。

　　3.制定監(jiān)管道德行為規(guī)范，用以約束相關(guān)人員的某些行為。

　　4.制定具體的行政復(fù)議以及相關(guān)訴訟程序，確保行政監(jiān)管工作的合理化與有效化。尤其是政府部門要通過相關(guān)法律制度并結(jié)合市場發(fā)展的相關(guān)需求不斷改進(jìn)與完善證券監(jiān)管的法律制度，對制度中的具體細(xì)則進(jìn)行逐一細(xì)化，增強(qiáng)監(jiān)管的成效性。

　　綜上所述，我國金融證券市場已經(jīng)經(jīng)歷了一個長期的發(fā)展過程，監(jiān)督管理制度也日漸完善。為了保證我國金融證券市場更加的成熟、穩(wěn)定，需要建立可續(xù)的監(jiān)督管理體系，認(rèn)真分析市場監(jiān)督管理存在的問題，并指出相應(yīng)的處理措施，只有這樣才可以使我國的證券市場進(jìn)一步取得新的發(fā)展。

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