2017年國(guó)家對(duì)于非法集資新政策(2)
2017年國(guó)家對(duì)于非法集資新政策
十四部門聯(lián)合出擊 《處置非法集資條例》將出
據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱當(dāng)日透露，將推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺(tái)，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。
涉案2511億元 總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻
據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)，2016年全國(guó)新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。其中，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局劉路軍處長(zhǎng)公布，公安機(jī)關(guān)共立案1萬(wàn)余起，涉案金額近1400億元。
“這是非法集資案件、涉案金額近年來(lái)首現(xiàn)‘雙降’，”楊玉柱評(píng)價(jià)道，“形成了非法集資早發(fā)現(xiàn)早處置的良好局面，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。”
不過即便是急劇攀升的勢(shì)頭有所遏制，非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻，案件總量仍處歷史高位，大案要案頻發(fā)，對(duì)此楊玉柱坦言“化解處置壓力仍大”。以“昆明泛亞”、“e租寶”非法集資案為例，兩起案件的涉案金額均超過百億元。
分析稱，近年來(lái)我國(guó)非法集資蔓延擴(kuò)散速度增快，2016年，發(fā)案數(shù)量前十位省份合計(jì)新發(fā)案件、涉案金額分別占全國(guó)新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。
從非法集資的犯罪方式來(lái)看，網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯。楊玉柱表示，通過線上線下相互結(jié)合，傳播速度更快、覆蓋范圍更廣，并快速?gòu)臇|部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。
民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是重災(zāi)區(qū)
行業(yè)方面，民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)。統(tǒng)計(jì)顯示，投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C(jī)構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。
值得注意的是，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落，但是，經(jīng)過前期野蠻增長(zhǎng)存量風(fēng)險(xiǎn)積累較大，非法自融、設(shè)立資金池、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營(yíng)問題突出，P2P領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解尚需時(shí)日。
此外，犯罪還突破地域劃分，逐步呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢(shì)。一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號(hào)，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對(duì)外吸收資金;有的合作社公開設(shè)立銀行式的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營(yíng)業(yè)柜臺(tái)，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾;有的投資理財(cái)公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品吸收資金。
“除了一些農(nóng)民普遍缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)以外，現(xiàn)行法律對(duì)農(nóng)民合作社沒有明確主管部門，特別是對(duì)農(nóng)民合作社開展內(nèi)部信用合作尚未明確部門監(jiān)管職責(zé)，存在監(jiān)管空白，加大了基層監(jiān)管的難度，為一些人假借農(nóng)民合作社名義搞非法集資提供了可乘之機(jī)。”農(nóng)業(yè)部經(jīng)管總站副站長(zhǎng)趙鐵橋在座談會(huì)上稱。
犯罪手法翻新 呈“資本運(yùn)作”化
隨著犯罪手法不斷翻新升級(jí)，投資人辨別非法集資圈套的難度更大。
據(jù)介紹，犯罪分子假借迎合國(guó)家政策，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營(yíng)銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”向理財(cái)、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運(yùn)作”轉(zhuǎn)變，投資者辨別難度加大，消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)。
相關(guān)領(lǐng)域法律制度仍有待完善。楊玉柱表示將全力推動(dòng)出臺(tái)《處置非法集資條例》。“出臺(tái)《條例》是強(qiáng)化行政處置、推動(dòng)關(guān)口前移、遏制增量風(fēng)險(xiǎn)、化解存量風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。我們將全力配合國(guó)務(wù)院法制辦積極開展論證調(diào)研，抓緊修改完善，力爭(zhēng)盡快出臺(tái)，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。”
根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號(hào))，非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。
此外，理性投資才能更大限度地避免損失。銀監(jiān)會(huì)相關(guān)人士指出，全國(guó)防范非法集資宣傳月活動(dòng)將于5月舉行。“這將引導(dǎo)廣大民眾提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺抵制并遠(yuǎn)離非法集資，”他表示。
2017年國(guó)家對(duì)于非法集資新政策相關(guān)文章：