司法經(jīng)濟法考點之銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)與職責
加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進銀行業(yè)健康發(fā)展，銀行業(yè)監(jiān)督管理法有什么規(guī)定呢?下面由學習啦小編為你介紹銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)與職責相關(guān)司法經(jīng)濟法考點知識。
司法經(jīng)濟法考點之銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)與職責
司法經(jīng)濟法考點一
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
(一)機構(gòu)設置
銀行業(yè)監(jiān)督管理法第2條第1款規(guī)定：“國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。”
根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，中國銀監(jiān)會根據(jù)履行職責的需要設立派出機構(gòu)，并對派出機構(gòu)實行統(tǒng)一領(lǐng)導和管理。這表明，在地方設立的銀監(jiān)局直接隸屬于中國銀監(jiān)會，不受地方政府領(lǐng)導和管理。
司法經(jīng)濟法考點之銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)與職責
(二)機構(gòu)運行
銀行業(yè)監(jiān)督管理法對中國銀監(jiān)會的運行有如下基本要求：
(1)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當公開監(jiān)督管理程序，建立監(jiān)督管理責任制度和內(nèi)部監(jiān)督制度。
(2)銀監(jiān)機構(gòu)在處置銀行業(yè)金融機構(gòu)風險、查處有關(guān)金融違法行為等監(jiān)督管理活動中，地方政府、各級有關(guān)部門有義務予以配合和協(xié)助。
(3)國務院審計、監(jiān)察等機關(guān)應當依照法律規(guī)定對國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的活動進行監(jiān)督。
(三)從業(yè)人員基本規(guī)范
銀行業(yè)監(jiān)督管理法對銀監(jiān)機構(gòu)從業(yè)人員設立了如下基本規(guī)范：(1)應當具備與其任職相適應的專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗。(2)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當?shù)睦妫坏迷诮鹑跈C構(gòu)等企業(yè)中兼任職務。(3)保守國家秘密，并有責任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機構(gòu)及當事人保守秘密。
司法經(jīng)濟法考點二
銀行業(yè)監(jiān)管職責的范圍
1.制定規(guī)章。中國銀監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。
2.審批金融機構(gòu)組織。中國銀監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍。
3.審查金融機構(gòu)的股東。中國銀監(jiān)會在受理申請設立銀行業(yè)金融機構(gòu)時，或者銀行業(yè)金融機構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東時，負責對股東的資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。
4.審查金融機構(gòu)的金融產(chǎn)品。中國銀監(jiān)會對于銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務范圍內(nèi)的業(yè)務品種，按照規(guī)定進行審查批準或者備案。需要審查批準或者備案的業(yè)務品種，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)作出規(guī)定并公布。
5.對銀行業(yè)市場準入實施管制。未經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動。
6.規(guī)定金融機構(gòu)高管的任職資格。中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理。
7.制定業(yè)務審慎經(jīng)營規(guī)則。中國銀監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。
8.對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織的章程應當報中國銀監(jiān)會，銀監(jiān)會對銀行業(yè)自律組織的章程和活動進行行業(yè)指導和行政監(jiān)管。
9.國際合作。中國銀監(jiān)會開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動。
司法經(jīng)濟法考點三
銀行業(yè)監(jiān)管職責的履行
1.審批時限規(guī)定。中國銀監(jiān)會應當在規(guī)定的期限內(nèi)，對申請事項作出批準或者不批準的書面決定;決定不批準的，應當說明理由，包括：
(1)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立，自收到申請文件之日起6個月內(nèi);
(2)銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務范圍和增加業(yè)務范圍內(nèi)的業(yè)務品種，自收到申請文件之日起3個月內(nèi);
(3)審查董事和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件之日起30日內(nèi)。
2.非現(xiàn)場監(jiān)督規(guī)定。中國銀監(jiān)會應當對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價其風險狀況。
3.現(xiàn)場檢查規(guī)定。中國銀監(jiān)會應當對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查。為此，中國銀監(jiān)會應當制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。
4.并表監(jiān)管規(guī)定。中國銀監(jiān)會應當對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理。
5.接受中國人民銀行建議。中國銀監(jiān)會對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議，應當自收到建議之日起30日內(nèi)予以回復。
6.金融監(jiān)管評級體系和風險預警機制。中國銀監(jiān)會應當建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評級體系和風險預警機制，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。
7.突發(fā)事件報告責任制度。中國銀監(jiān)會應當建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告崗位責任制度。各級銀監(jiān)機構(gòu)一旦發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件，應當立即向中國銀監(jiān)會負責人報告;中國銀監(jiān)會負責人認為需要向國務院報告的，應當立即向國務院報告，并告知中國人民銀行、國務院財政部門等有關(guān)部門。
8.突發(fā)事件處置制度。中國銀監(jiān)會應當會同中國人民銀行、國務院財政部門等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。
9.統(tǒng)一的統(tǒng)計制度。中國銀監(jiān)會負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。
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