公司網(wǎng)銀管理制度匯編
為了確保公司資金合理流動(dòng)，做好網(wǎng)銀管理，保障公司快速發(fā)展，需要制定并實(shí)施相應(yīng)的管理制度。學(xué)習(xí)啦小編今天為你整理了公司網(wǎng)銀管理制度，希望對(duì)大家有幫助!
公司網(wǎng)銀管理制度篇一
為加強(qiáng)集團(tuán)公司銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的管理，結(jié)合公司財(cái)務(wù)管理制度要求，特制定本制度。
第一章 網(wǎng)銀功能開(kāi)通
集團(tuán)各公司因開(kāi)展業(yè)務(wù)需要開(kāi)通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，由各公司財(cái)務(wù)部提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)各公司總經(jīng)理核準(zhǔn)，集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心總經(jīng)理簽批后，由公司財(cái)務(wù)部指派專人在集團(tuán)指定銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行辦理，其余部門人員一律不得兼辦。
第二章 網(wǎng)銀相關(guān)密匙、口令的保管
一、網(wǎng)銀賬戶原則上一律要求同時(shí)具備登錄口令、數(shù)字證書(shū)(加密U盤)及短信提示三重安全防護(hù)功能，確保賬戶資金安全。
二、登錄口令由公司財(cái)務(wù)主管負(fù)責(zé)保管;數(shù)字證書(shū)(加密U盤)由公司財(cái)務(wù)部出納員負(fù)責(zé)保管;短信提示須預(yù)留集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心經(jīng)理手機(jī)號(hào)碼。
三、網(wǎng)銀口令應(yīng)定期進(jìn)行變更。
四、不得在除公司財(cái)務(wù)內(nèi)部電腦以外其他任何電腦下載證書(shū)、使用公司網(wǎng)銀辦理業(yè)務(wù)。
第三章 網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)的辦理流程
一、財(cái)務(wù)部利用網(wǎng)銀辦理資金支付業(yè)務(wù)，一律須按公司資金審批程序規(guī)定，由經(jīng)辦人辦妥付款申請(qǐng)手續(xù)，方可轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)部出納員進(jìn)行辦理。
二、出納員初步審核付款申請(qǐng)無(wú)誤，插入數(shù)字證書(shū)，請(qǐng)求財(cái)務(wù)主管復(fù)核付款申請(qǐng)并輸入登錄密碼進(jìn)入系統(tǒng)，按照付款申請(qǐng)之內(nèi)容逐筆錄入劃款信息，確認(rèn)無(wú)誤，進(jìn)行劃款;成功后打印支付憑證。
三、財(cái)務(wù)主管必須對(duì)出納員劃款全過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督，直至劃款完畢、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。
四、付款完成后，出納員在付款申請(qǐng)單上加蓋“付訖”章，并與財(cái)務(wù)主管同時(shí)在付款單上簽字，方可作為入賬依據(jù)。對(duì)于應(yīng)由銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)，必須以開(kāi)戶銀行出具并加蓋銀行業(yè)務(wù)印章的原始單據(jù)作為記賬憑證。
五、交接：因特殊原因請(qǐng)假的，必須書(shū)面授權(quán)并交接，同時(shí)上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心，出現(xiàn)問(wèn)題由授權(quán)人承擔(dān)責(zé)任。未經(jīng)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心經(jīng)理同意，不得更換各公司網(wǎng)銀操作員。
第四章 網(wǎng)銀的日常管理
一、公司指定出納員所使用計(jì)算機(jī)作為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專用機(jī)器，除處理日常工作外，嚴(yán)禁使用該機(jī)器玩網(wǎng)絡(luò)游戲、登錄不良網(wǎng)站，嚴(yán)禁任何人擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源存儲(chǔ)于本機(jī)。
二、網(wǎng)銀賬戶僅可辦理供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放等公司授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進(jìn)行私人款項(xiàng)拆借、挪用。
三、專用計(jì)算機(jī)必須安裝防火墻及殺毒軟件，出納員每周至少進(jìn)行兩次全盤病毒查殺。
四、出納員于每周供應(yīng)商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關(guān)銀行賬戶，次日及時(shí)進(jìn)行劃撥。
公司網(wǎng)銀管理制度篇二
一、本制度所稱網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，是指銀行通過(guò)因特網(wǎng)提供的金融服務(wù)，包括賬戶管理、收款業(yè)務(wù)、付款業(yè)務(wù)、公司理財(cái)、信用證業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、投資理財(cái)、代理行業(yè)務(wù)、客戶服務(wù)等。
二、公司網(wǎng)上銀行在銀行設(shè)結(jié)算賬戶，公司在當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)立基本結(jié)算賬戶或一般結(jié)算賬戶，并開(kāi)通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，作為日常資金收支的主賬戶。未經(jīng)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)，各公司不得開(kāi)設(shè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
三、網(wǎng)上銀行開(kāi)通后，公司取得操作證書(shū)、復(fù)核證書(shū)和授權(quán)證書(shū)，操作證書(shū)由公司出納人員使用，復(fù)核證書(shū)由公司主管會(huì)計(jì)使用，授權(quán)證書(shū)由財(cái)務(wù)經(jīng)理使用。
四、根據(jù)業(yè)務(wù)職責(zé)，經(jīng)公司授權(quán)，公司出納員權(quán)限為銀行賬戶的余額查詢、付款指令的錄入、將付款指令提交主管會(huì)計(jì)審核;財(cái)務(wù)經(jīng)理權(quán)限為銀行賬戶的余額查詢、對(duì)超出額度支出金額審核。
五、網(wǎng)上銀行不能設(shè)定額度支付金額權(quán)限控制，由公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或指定責(zé)任人進(jìn)行審核授權(quán)。
六、公司依據(jù)付款單利用網(wǎng)上銀行系統(tǒng)對(duì)外付款，網(wǎng)銀操作證書(shū)持有人首先正確填列賬號(hào)、核準(zhǔn)收款單位名稱、開(kāi)戶行、付款金額及用途等項(xiàng)目，由網(wǎng)銀復(fù)核證持有人對(duì)付款情況予以審核，授權(quán)證持有人對(duì)付款情況審核授權(quán)付款。
七、付款金額超5萬(wàn)以上(含5萬(wàn)元)，須由財(cái)務(wù)經(jīng)理復(fù)核。
八、公司定期到開(kāi)戶銀行收取銀行收支回單，及時(shí)登記和核對(duì)銀行賬目，及時(shí)編制銀行余額調(diào)節(jié)表。
九、出納必須每日與總賬會(huì)計(jì)核對(duì)銀行存款賬目明細(xì)及余額。
十、網(wǎng)上銀行不得外借他人使用，公司內(nèi)部各子公司也不得互相借用。
十一、操作人員完成匯款即退出網(wǎng)銀，將U盾存入保險(xiǎn)柜，隨時(shí)檢查網(wǎng)銀的安全。
十二、一人一卡一密制度。制單員、復(fù)核員、主管必須無(wú)條件地分設(shè)身份，分開(kāi)保管卡、密，實(shí)行一人一個(gè)身份，一個(gè)U盾一個(gè)密碼制度。
十三、堅(jiān)持不定期的換密制度。每一個(gè)操作員都必須經(jīng)常更換自己的密碼，并由專人進(jìn)行監(jiān)督檢查?？砂匆韵逻^(guò)程操作：
1、先由操作員當(dāng)面(當(dāng)著換密檢查員的面)以舊密碼進(jìn)入網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，此時(shí)檢查員已知曉舊密碼。
2、檢查員暫時(shí)回避，操作員修改密碼，完成后退出系統(tǒng)。
3、操作員再當(dāng)面以舊密碼進(jìn)行操作，此時(shí)若系統(tǒng)不準(zhǔn)進(jìn)入，則表明密碼已更換，檢查員做好有關(guān)記錄，雙方簽字。
公司網(wǎng)銀管理制度篇三
為促進(jìn)公司網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)有序發(fā)展，確保公司資金安全和高效運(yùn)作，特制定本辦法，請(qǐng)嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。
一、網(wǎng)銀管理基本原則：確保安全、講求效益
(一)確保安全：利用多級(jí)授權(quán)的安全機(jī)制，保障網(wǎng)上銀行系統(tǒng)正常運(yùn)行和公司資金的安全。
(二)講求效益：在保證安全的前提下，力求實(shí)現(xiàn)結(jié)算效率與效益的最大化。
二、業(yè)務(wù)范疇：根據(jù)業(yè)務(wù)需求，公司網(wǎng)上銀行目前僅限于以下業(yè)務(wù)：
(一)賬戶查詢：賬戶狀態(tài)及其余額的查詢、歷史交易查詢、票據(jù)查詢等。
(二)銀行收支結(jié)算：內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、工程款支付、經(jīng)費(fèi)支付和日常辦公費(fèi)用支付等
(三)交易限額：?jiǎn)喂P交易金額不得高于2萬(wàn)元，一天不得超過(guò)三筆。
三、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)使用要求
(一)、網(wǎng)銀密鑰三級(jí)管理
本著高效和強(qiáng)化資金安全審核的原則，公司網(wǎng)上必須按三級(jí)權(quán)限進(jìn)行管理，即出納制單、會(huì)計(jì)復(fù)核和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán)模式。
1、具有基本權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰。
出納：配備具體基本權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰(設(shè)置密碼)，持有此網(wǎng)銀密鑰可隨時(shí)上網(wǎng)查詢賬戶賬戶狀況，包括當(dāng)日及歷史交易明細(xì)、時(shí)點(diǎn)余額等詳細(xì)信息，并且可以提交辦理收支結(jié)算指令。、
2、具體復(fù)核權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰。
會(huì)計(jì)：配備具體復(fù)核權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰(設(shè)置密碼)。結(jié)算管理員必須對(duì)網(wǎng)上銀行收支結(jié)算指令進(jìn)行復(fù)核，查詢網(wǎng)上銀行收付記錄，做到有效復(fù)核和監(jiān)督。
3、具體授權(quán)權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰。
財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：配備授權(quán)權(quán)限的網(wǎng)銀密鑰(設(shè)置密碼)。網(wǎng)上銀行的所有收付指令最后必須經(jīng)審核授權(quán)后才能生效，即通過(guò)二級(jí)審核的方式達(dá)到最終防范資金風(fēng)險(xiǎn)的目的。
(二)、網(wǎng)上銀行收付業(yè)務(wù)管理。
1、出納根據(jù)手續(xù)齊全的有效收付憑據(jù)辦理網(wǎng)上銀行結(jié)算操作。
2、一級(jí)復(fù)核管理員根據(jù)收付憑據(jù)對(duì)出納網(wǎng)銀指令進(jìn)行復(fù)核。
3、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)網(wǎng)銀收支業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。經(jīng)授權(quán)，完成整個(gè)網(wǎng)銀結(jié)算程序。
(三)、網(wǎng)銀操作過(guò)程中非正常業(yè)務(wù)的處理。
采用網(wǎng)上銀行方式進(jìn)行結(jié)算操作，除建立三級(jí)權(quán)限機(jī)制外，還必須強(qiáng)調(diào)謹(jǐn)慎性原則。如在正常操作過(guò)程中，由于網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)或其他原因造成收支業(yè)務(wù)出現(xiàn)可疑指令，應(yīng)當(dāng)立即與網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦行進(jìn)行咨詢、確認(rèn)，包括形成問(wèn)題的原因、解決措施，需要時(shí)間等，切不可再次操作，防止出現(xiàn)單筆業(yè)務(wù)重復(fù)支付的現(xiàn)象。通過(guò)與銀行聯(lián)系，確認(rèn)業(yè)務(wù)確系未支付，且掛賬待處理指令消除后，方可補(bǔ)制業(yè)務(wù)，并按三級(jí)權(quán)限進(jìn)行處理。
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