關(guān)于證券的論文(2)
關(guān)于證券的論文
證券的論文篇2
淺談證券公司內(nèi)部控制建設(shè)
摘要:證券公司作為連接資本市場和企業(yè)的橋梁,對于國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著極其重要的意義,也直接影響著我國市場經(jīng)濟(jì)的不斷完善。由于資本市場具有極大的不確定性,再加之證券公司的業(yè)務(wù)特殊性,使得證券公司在經(jīng)營過程中需要承擔(dān)更多的風(fēng)險(xiǎn),尤其是在財(cái)務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn),這就需要證券公司加強(qiáng)內(nèi)部控制建設(shè),建立完善的行之有效的內(nèi)部控制體系。然而目前我國大部分證券公司內(nèi)部控制體系尚不成熟,我們通過對其中的問題進(jìn)行分析,旨在加強(qiáng)證券公司內(nèi)部控制建設(shè)。
關(guān)鍵詞:證券公司;內(nèi)部控制;問題;對策
一、引言
證券市場的良性運(yùn)行是保證國民經(jīng)濟(jì)安全運(yùn)行的重要因素,而證券公司作為證券市場的中樞,其運(yùn)行的健康與否也收到市場的廣泛關(guān)注,今年我國的股市經(jīng)歷了跌宕起伏的一年,張育軍等證券行業(yè)高管的落馬也深刻揭露了我國證券行業(yè)存在的漏洞,然而證券公司內(nèi)部控制監(jiān)督體系不完善是其主要問題之一。內(nèi)部控制體系是管理者根據(jù)自身的經(jīng)營目標(biāo)而建立的,旨在防范證券公司運(yùn)行過程中面臨的特定風(fēng)險(xiǎn),證券公司內(nèi)部控制的基本要素涉及控制環(huán)境、控制活動、風(fēng)險(xiǎn)評估、信息及溝通、監(jiān)督等,內(nèi)部控制涉及到證券公司每個(gè)部門每個(gè)崗位,其中最為重要的是財(cái)務(wù)方面的控制。我國證券2015年的監(jiān)管評級中,作為國內(nèi)處于領(lǐng)先地位的國泰君安、中信、申萬宏源等證券公司也僅為AA級別,無一家證券的論文級證券公司,說明其內(nèi)部控制體系尚且存在不足的地方,所以我們通過對這些問題進(jìn)行剖析,加強(qiáng)證券公司內(nèi)部控制體系建設(shè),促進(jìn)證券公司穩(wěn)定良好運(yùn)行。
二、證券公司內(nèi)部控制存在的不足
(一)公司治理結(jié)構(gòu)有缺陷
公司的治理結(jié)構(gòu)是影響證券公司內(nèi)部控制的重要因素之一,證券公司治理結(jié)構(gòu)的不完善對于內(nèi)部控制會產(chǎn)生極其不利的影響,較大的影響內(nèi)部控制產(chǎn)生的效果。我國大多數(shù)證券公司在公司治理方面存在以下幾點(diǎn)問題,一是證券公司所設(shè)立的董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理人由于我國證券市場發(fā)展的不成熟,未能起到相互制約、監(jiān)督的作用,機(jī)構(gòu)的設(shè)立往往流于形式;二是證券公司設(shè)立的獨(dú)立董事形同虛設(shè),并沒有起到真正的監(jiān)督和控制風(fēng)險(xiǎn)的作用;三是股東大會被大股東所控制,公司內(nèi)部各部門互相牽制,往往缺乏獨(dú)立監(jiān)督的職能,使得內(nèi)部控制很難實(shí)施。這種不完善的公司治理結(jié)構(gòu)使得個(gè)人的權(quán)利極度的擴(kuò)張而缺乏有效的制衡,權(quán)利凌駕于內(nèi)部控制之上,導(dǎo)致個(gè)人決策的隨意性,比如最近的證券行業(yè)的打虎行動均是由于以上原因造成的。
(二)內(nèi)部控制制度不合理且執(zhí)行不到位
內(nèi)部控制制度即企業(yè)為了保證其經(jīng)營的高效性、財(cái)務(wù)等信息的真實(shí)性、較少經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)以及促使企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而采取的自我調(diào)整、規(guī)劃、約束、評價(jià)的一系列手段。證券公司內(nèi)部控制的不合理以及執(zhí)行的不到位表現(xiàn)在一是公司內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)與上級領(lǐng)導(dǎo)存在連帶關(guān)系,使得內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)缺乏獨(dú)立性,對公司領(lǐng)導(dǎo)和董事會的監(jiān)督難以實(shí)現(xiàn);二是內(nèi)部控制的范圍不夠廣泛,公司僅能對發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行控制,而對于潛在的風(fēng)險(xiǎn)控制不足;三是內(nèi)部控制制度的實(shí)施并未建立完善的績效考核和獎懲機(jī)制,使得制度的執(zhí)行并不到位。
(三)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制不成熟且與業(yè)務(wù)不相適應(yīng)
風(fēng)險(xiǎn)評估即通過對證券公司所經(jīng)營活動進(jìn)行全面的分析,分析公司潛在的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn),并確定企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。證券公司由于其擔(dān)當(dāng)發(fā)行交易中介、投資方、融資方等角色,導(dǎo)致其經(jīng)營具有高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn),加之我國證券市場起步較晚,致使我國目前大多數(shù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建立較不健全,風(fēng)險(xiǎn)評估手段和技術(shù)相對落后,風(fēng)險(xiǎn)評估方式并沒有與相關(guān)業(yè)務(wù)相適應(yīng),甚至嚴(yán)重忽視和低估公司的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn),這就導(dǎo)致我國大多數(shù)證券公司利潤獲得變化較大,甚至造成虧損而影響證券公司的正常運(yùn)行。
(四)內(nèi)部財(cái)務(wù)方面控制不足
證券公司在內(nèi)部財(cái)務(wù)控制方面的不足也是造成其內(nèi)部控制不利的重要原因之一。第一,證券公司內(nèi)部財(cái)務(wù)的控制活動執(zhí)行不夠到位,財(cái)務(wù)信息的交流溝通不流暢,尚且沒有建立嚴(yán)格的具體的逐級財(cái)務(wù)問責(zé)制度,上級與下級也沒有定期進(jìn)行財(cái)務(wù)信息交流,導(dǎo)致財(cái)務(wù)信息無法定時(shí)準(zhǔn)確送達(dá)也促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行決策;第二,財(cái)務(wù)報(bào)告的監(jiān)控力度不夠,對于會計(jì)報(bào)表的編制并沒有完善依據(jù)規(guī)章制度,編制方式使得財(cái)務(wù)報(bào)表存在紕漏;第三,公司內(nèi)部的會計(jì)控制制度不夠完善,公司內(nèi)部的會計(jì)僅僅對于發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行財(cái)務(wù)核算和風(fēng)險(xiǎn)管控,而對于未發(fā)生的業(yè)務(wù)沒有進(jìn)行事前的財(cái)務(wù)監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)評估,也沒有對于未發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)做提取壞賬的準(zhǔn)備。所以公司在內(nèi)部財(cái)務(wù)控制方面的不足是內(nèi)部控制不足的主要原因之一。
三、證券公司加強(qiáng)內(nèi)部控制建設(shè)對策
(一)改善公司治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部控制環(huán)境
完善證券公司的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制環(huán)境,首先,促進(jìn)股權(quán)主體多元化策略的實(shí)施,健全法人結(jié)構(gòu)的治理,形成規(guī)范完善的權(quán)利制衡機(jī)制;其次,強(qiáng)化董事會在證券公司中的主導(dǎo)地位,使董事會在公司治理方面發(fā)揮核心作用,并且明確公司每一個(gè)部門的職責(zé)和權(quán)利,并實(shí)行相應(yīng)的問責(zé)制度;再次,完善證券公司相關(guān)機(jī)構(gòu),建立獨(dú)立的審計(jì)機(jī)構(gòu)、預(yù)算管理及監(jiān)督機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)構(gòu)以及薪酬管理機(jī)構(gòu)等,使得這些部門在公司的各個(gè)環(huán)節(jié)發(fā)揮相應(yīng)的作用,完善對于證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管控和監(jiān)督;最后,實(shí)施行之有效的激勵(lì)約束機(jī)制和獎懲機(jī)制,對于管理者和員工實(shí)行股權(quán)激勵(lì),以促進(jìn)公司人員切實(shí)的考慮公司的利益。
(二)完善內(nèi)部控制制度
完善證券的內(nèi)部控制制度可以從以下幾個(gè)方面入手。第一,應(yīng)當(dāng)結(jié)合我國證券公司的實(shí)際發(fā)展情況和不同的發(fā)展時(shí)期,強(qiáng)化外部的審計(jì)監(jiān)督機(jī)構(gòu)對于內(nèi)部控制效果的評價(jià),并且根據(jù)評價(jià)結(jié)果對各部門實(shí)施獎懲,以確保內(nèi)部控制制度的順利高效實(shí)施;第二,對于內(nèi)部控制制度的實(shí)施效果進(jìn)行定期或不定期的評估,根據(jù)評估的結(jié)果發(fā)覺公司存在的缺陷和內(nèi)部控制方面的不適應(yīng),并進(jìn)行及時(shí)的改進(jìn),以加強(qiáng)內(nèi)部控制的執(zhí)行力度和準(zhǔn)確性;第三,明確各個(gè)部門的具體職責(zé),并保證各個(gè)部門進(jìn)行工作的專業(yè)性和獨(dú)立性,避免上級權(quán)利過于強(qiáng)大干涉內(nèi)部控制的實(shí)施,以保證各部門高效的完成其內(nèi)控控制職責(zé)。
(三)健全風(fēng)險(xiǎn)評估體系,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)評估
隨著證券行業(yè)的不斷發(fā)展深化,產(chǎn)品日趨復(fù)雜,內(nèi)部控制也日趨復(fù)雜化,為了能夠在激烈的市場中生存發(fā)展,需要樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理的意識,健全證券公司風(fēng)險(xiǎn)評估體系,做好公司的風(fēng)險(xiǎn)控制。
首先,建立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制部門,加強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)控制意識,以控制風(fēng)險(xiǎn)為標(biāo)向進(jìn)行內(nèi)部控制,統(tǒng)籌建立風(fēng)險(xiǎn)評估方案;
其次,建立進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng),對公司涉及的各項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、大小進(jìn)行評估,并在項(xiàng)目進(jìn)行過程中定期對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估,同時(shí)關(guān)注此項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn),并采取相應(yīng)措施確保風(fēng)險(xiǎn)在公司可控范圍內(nèi);
最后,建立完備的數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng),對過往的數(shù)據(jù)進(jìn)行全面分析,發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)并對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)報(bào),促使公司及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。
(四)完善財(cái)務(wù)控制,加強(qiáng)財(cái)務(wù)審計(jì)監(jiān)督
完善財(cái)務(wù)控制監(jiān)督系統(tǒng),第一,發(fā)揮會計(jì)師事務(wù)所的外部監(jiān)督作用,證券公司應(yīng)當(dāng)自覺接受會計(jì)事務(wù)所的審計(jì),拒絕一切不正當(dāng)?shù)慕灰?,力求獲得和公布真實(shí)有效的財(cái)務(wù)信息;第二,完善財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制環(huán)境,提高財(cái)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)控制意識,制定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)的臨界指標(biāo),切實(shí)監(jiān)控公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),并定期向上級匯報(bào);第三,確保財(cái)務(wù)信息的交流與溝通,公司應(yīng)當(dāng)建立完備的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息管理系統(tǒng),并建立完善的信息傳遞機(jī)制,及時(shí)向上級傳遞財(cái)務(wù)信息和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);第四,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部財(cái)務(wù)控制活動,對財(cái)務(wù)部門的各崗位的職責(zé)進(jìn)行劃分,并實(shí)行嚴(yán)格的問責(zé)制度,避免個(gè)人原因?qū)е碌呢?cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
四、總結(jié)
對于瞬息萬變的證券市場,證券公司應(yīng)當(dāng)通過以上切實(shí)可行的方法加強(qiáng)內(nèi)部控制,化解風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)自身穩(wěn)定快速的發(fā)展。
參考文獻(xiàn):
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證券的論文篇3
證券投資顧問業(yè)務(wù)改進(jìn)研究
中國證券市場股權(quán)分置改革后,寬松了營業(yè)部的設(shè)立資格,證券公司先后在各個(gè)省級大城市設(shè)立證券營業(yè)部。由于浮動傭金政策,逐年遞減的傭金率對于證券公司來說,形成了惡性競爭,出現(xiàn)了“囚徒效應(yīng)”,使得證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在主營業(yè)務(wù)收入所占的比例逐年降低。隨著《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》頒布,證券營業(yè)部已開始進(jìn)入盈利模式的變革期,投資顧問業(yè)務(wù)作為證券公司解決傭金率低的關(guān)鍵業(yè)務(wù),需要逐漸走向?qū)I(yè)化的增值服務(wù)道路。因此,依據(jù)服務(wù)營銷理論指導(dǎo)投資顧問業(yè)務(wù),提升營業(yè)部服務(wù)質(zhì)量,改善服務(wù)過程和管理流程呈為營業(yè)部未來發(fā)展的重要一步。
一、服務(wù)營銷理論綜述
服務(wù)營銷理論是營銷學(xué)的分支理論,最早是由西方學(xué)者所提出。Rathmell(1966)認(rèn)為服務(wù)思維應(yīng)該受到營銷人的重視和學(xué)習(xí),正如他在服務(wù)領(lǐng)域提出的想法、建議和他對于服務(wù)范式的定義,并且服務(wù)是一方向另一方提供的活動、支持,服務(wù)的特性是無形的,并不會產(chǎn)生所有權(quán)和認(rèn)知上的問題。到了20世紀(jì)70年代末,Bateson、Shostack、Berry等學(xué)者歸納了確定了服務(wù)的五大特征:不可感知性、不可分離性、不可貯存性、差異性、缺乏所有權(quán)。到了八十年代,服務(wù)營銷理論的實(shí)踐探索逐漸增多和理論基礎(chǔ)也不斷夯實(shí),大量的服務(wù)營銷相關(guān)的文章和學(xué)術(shù)成果開始出現(xiàn)。
與服務(wù)營銷相關(guān)的關(guān)系營銷、服務(wù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)接觸等領(lǐng)域,還包括內(nèi)部營銷、全面質(zhì)量管理、服務(wù)組織核心能力等領(lǐng)域。服務(wù)營銷理論在國內(nèi)也有一定發(fā)展。楊博(2013)認(rèn)為服務(wù)營銷的貫徹落實(shí)需要體現(xiàn)定制化思想,有必備的技術(shù)支持。王悅(2013)認(rèn)為:現(xiàn)代企業(yè)的競爭優(yōu)勢是建立標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及完善的服務(wù)體系,開展以無形服務(wù)替代有形商品形成差異化服務(wù)競爭。服務(wù)營銷的8P營銷組合策略由Lovelock(2010)提出,即在原來4P營銷組合產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、宣傳上加入了服務(wù)傳遞要素,重新定義了服務(wù)營銷理論。這四個(gè)要素是:實(shí)體環(huán)境、流程、人員、生產(chǎn)效率和質(zhì)量。這8P代表著在一個(gè)競爭的市場環(huán)境里為了滿足顧客的需求制定可盈利的持續(xù)性戰(zhàn)略所必備的要素。
二、投資顧問介紹
投資顧問業(yè)務(wù)是在證券公司內(nèi)專門給投資者提供相關(guān)的證券投資建議,并從投資獲利中收取報(bào)酬的行業(yè),投資顧問收入是證券公司尚未開發(fā)的油田。在我國,2011年證監(jiān)會批準(zhǔn)了投資顧問業(yè)務(wù)的注冊資格,改變了證券公司現(xiàn)有的收入模式,有效的降低了因經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的“囚徒效應(yīng)”而影響公司的收入問題,提高公司營收的穩(wěn)定性。保證持續(xù)經(jīng)營能力,改變傭金率下滑趨勢的有效手段。目前,證券公司的投資顧問業(yè)務(wù)的類型主要包括:證券交易的通道服務(wù)、企業(yè)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)等。證券公司率先實(shí)現(xiàn)投資顧問業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新,在證券市場中率先提出標(biāo)準(zhǔn)化的投資顧問服務(wù),是決定公司在未來市場競爭中能否長久發(fā)展的關(guān)鍵因素。
三、投資顧問業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析
1.投資顧問業(yè)務(wù)收費(fèi)渠道不明確證券公司目前推行的收費(fèi)方式中,提高手續(xù)費(fèi)及傭金收入、利息凈收入和其他業(yè)務(wù)收入是公司常用的手段。由于“傭金價(jià)格戰(zhàn)”仍很激烈,券商的金融理財(cái)產(chǎn)品與服務(wù)單一,證券市場行情持續(xù)低迷,提高傭金率和投資顧問服務(wù)費(fèi)遭遇了非常大的考驗(yàn)。
2.投資顧問服務(wù)內(nèi)容相對局限。由于證券公司受經(jīng)營政策的限制,未能開拓出豐富的、風(fēng)險(xiǎn)收益類型各異的產(chǎn)品與服務(wù),未能提供具有行業(yè)高競爭性的金融產(chǎn)品,投資顧問的從業(yè)人員可選擇的服務(wù)內(nèi)容較少,導(dǎo)致服務(wù)內(nèi)容的局限性。
3.委托與投資建議的矛盾。依據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,證券公司的投資顧問從業(yè)人員只能給客戶提供證券的投資建議服務(wù),并不能替代客戶下單,也不能從事證券交易過程。因此,如果客戶未按照建議買賣證券,投資顧問從業(yè)人員就不能獲得業(yè)務(wù)收益,投資建議也很難轉(zhuǎn)化成經(jīng)濟(jì)效益。
4.投資顧問團(tuán)隊(duì)專業(yè)性較低。目前,在證券公司中投資顧問的從業(yè)人員,對簡單的通道交易較為熟悉,而缺乏銀行、保險(xiǎn)、信托等其他金融領(lǐng)域的知識層級,不能將投資顧問知識很好的融會貫通。因此,優(yōu)秀投資顧問人才的缺乏也是制約我國券商投資顧問業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸之一。
四、服務(wù)營銷8P理論的改進(jìn)策略
1.產(chǎn)品服務(wù)營銷策略解決營業(yè)部投資顧問產(chǎn)品業(yè)務(wù)的核心方式是建立創(chuàng)新投資顧問產(chǎn)品的工作機(jī)制,建立以專戶管理人為核心的專戶工作組織體系,成立專業(yè)性的投資顧問團(tuán)隊(duì),加入專業(yè)的人員管理制度和業(yè)務(wù)制度。另外,負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)產(chǎn)品的從業(yè)人員應(yīng)注重于金融產(chǎn)品的質(zhì)量,有效利用公司其他職能部門的資源,提升產(chǎn)品價(jià)值。最后,從業(yè)人員熟練自身業(yè)務(wù),充分理解投資顧問業(yè)務(wù)能給公司帶來的深層次效益,為顧客選好股,賣好股,以客戶利益為重。
2.客戶策略投資顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)營銷出發(fā)點(diǎn)是以客戶為中心,抓住客戶需求,分類管理客戶。證監(jiān)會在《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中明確券商應(yīng)對股民進(jìn)行分類管理。依據(jù)資金量和投資量將客戶分類,明確每一個(gè)細(xì)分客戶群所需求的特點(diǎn),采取對應(yīng)的差異化服務(wù),制訂出與特定細(xì)分客戶群相適應(yīng)的證券產(chǎn)品和服務(wù)策略。全程追蹤式注重證券公司在全程不間斷的關(guān)注,尤其是客戶確定目標(biāo)投資組合方式之后的關(guān)注和客戶信息收集,綜合收集到的信息用專業(yè)知識加以分析給客戶咨詢建議。
3.質(zhì)量服務(wù)營銷策略投資顧問服務(wù)的考評指標(biāo)應(yīng)根據(jù)證券公司的經(jīng)營績效指標(biāo)評估。公司應(yīng)注重提升客戶交易通道的傭金率、客戶的資產(chǎn)保值增值、降低客戶的流失率等。證券公司應(yīng)秉持“以市場為導(dǎo)向,以客戶為中心,以效益為目標(biāo)”的經(jīng)營理念,提高證券公司應(yīng)對股市行情的反應(yīng)速度、改變單一的“通道型”服務(wù)模式,實(shí)現(xiàn)證券公司投資顧問業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。
4.價(jià)格策略證券投資顧問業(yè)務(wù)的收費(fèi)規(guī)定應(yīng)該按照公平、合理、自愿的原則,客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排,可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用,也可以釆用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。既有確定性又有靈活性,既有導(dǎo)向性又有禁止性。
5.促銷策略口碑人員推銷是建立購買者的偏好、信任和行動時(shí)最有效的工具。促銷過程中讓客戶介入制作或傳播你的產(chǎn)品或服務(wù)的過程之中,征求來自客戶的意見,對客戶講述真實(shí)的故事,為客戶提供最快的抱怨處理,開發(fā)核心客戶。
6.渠道策略證券市場目前已經(jīng)進(jìn)入了渠道為王的年代,多方面的人事資源能給公司帶來重要的終端效益。搜集開戶的客戶信息,分析客戶投資行為,把握客戶投資趨勢,改善投資顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)渠道。證券公司應(yīng)加強(qiáng)關(guān)注于客戶接觸的投資顧問業(yè)務(wù)方式,合理、快速地為客戶解決投資中遇到的金融問題,把投資顧問業(yè)務(wù)打造呈標(biāo)準(zhǔn)化頭型服務(wù),在證券行業(yè)建立起自己的服務(wù)品跑。
7.流程策略投資顧問業(yè)務(wù)模式以客戶需求為導(dǎo)向,以客戶為中心,滿足客戶多樣化需求的服務(wù)構(gòu)架設(shè)計(jì)。大規(guī)模定制可為證券公司的特定類別的客戶提供相對標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)。證券公司應(yīng)該形成以在專業(yè)化營銷團(tuán)隊(duì)提供精細(xì)化的公關(guān)營銷服務(wù)為主的導(dǎo)的咨詢業(yè)務(wù)前臺,以高水準(zhǔn)的策劃和個(gè)性化理財(cái)為主導(dǎo)的研發(fā)后臺支持平臺,才能提升證券公司的服務(wù)專業(yè)程度、標(biāo)準(zhǔn)化程度、流程化程度與系統(tǒng)化程度。
8.環(huán)境策略證券公司正在積極建設(shè)投資顧問業(yè)務(wù)的系統(tǒng)環(huán)境,引入了相對成熟的系統(tǒng)環(huán)境,例如專用網(wǎng)站、呼叫中心、短信平臺、CRM系統(tǒng),經(jīng)紀(jì)人平臺等。系統(tǒng)的完善將提高公司開展投資顧問業(yè)務(wù)的綜合能力,其中包括:投資顧問人員的工作效率、客戶管理的規(guī)范性、服務(wù)產(chǎn)品及管理、業(yè)務(wù)合規(guī)合法等方面。在業(yè)務(wù)開展的各個(gè)環(huán)節(jié)提高工作效率,保證服務(wù)質(zhì)量,更有效的發(fā)揮研究資源優(yōu)勢,通過整合環(huán)境資源將有效產(chǎn)品和投資顧問有效結(jié)合,將兩者的效用最大限度的發(fā)揮出來。
五、結(jié)論
本文依據(jù)服務(wù)營銷8P理論,從投資顧問業(yè)務(wù)的產(chǎn)品入手,以客戶為中心,制定靈活的傭金價(jià)格,提升服務(wù)流程和服務(wù)質(zhì)量,改善投資顧問的服務(wù)渠道,制定標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)流程,引入成熟的系統(tǒng)環(huán)境,最終實(shí)現(xiàn)投資顧問業(yè)務(wù)為證券公司豐厚報(bào)酬,替代經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的的服務(wù)策略。通過服務(wù)營銷策略逐漸推動證券公司經(jīng)營業(yè)務(wù)由通道業(yè)務(wù)向財(cái)富管理服務(wù)模式轉(zhuǎn)型。另一方面,增強(qiáng)投資顧問能力,逐步提升營業(yè)部的核心競爭力,實(shí)現(xiàn)樹立服務(wù)營銷品牌的戰(zhàn)略經(jīng)營目標(biāo)。