銀行柜員違規(guī)操作案例
銀行柜員違規(guī)操作案例
隨著中國銀行業(yè)對外開放程度的加深,金融業(yè)競爭日趨激勵,金融創(chuàng)新的步伐不斷推進,發(fā)生金融風險的可能性急劇增加,內部控制問題已經成為關系到銀行穩(wěn)定和發(fā)展的核心要素。以下是學習啦小編為大家?guī)淼年P于銀行柜員違規(guī)操作案例，供大家閱讀!
銀行柜員違規(guī)操作案例篇1：
一些債權人在工行上海分行門口聚集。這些人士聲稱，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下巨額款項未能歸還。
楊小姐，即為債權人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170萬元、150萬元給溫州銀行上海分行職員徐某，將款項劃至其指定的賬戶上，并約定于當年12月11日還款，日息千分之1點5。徐某作為借款人開立借條給楊小姐，工行上海分行職員劉遙作為擔保人。
12月11日，徐某并未按照事先約定還款給楊小姐。楊小姐電話問詢，徐某稱，客戶貸款尚未批下來，需要先開貸審會后才能放款。徐某稱，12月13日下午兩點后肯定會還款。
12月13日下午兩點，楊小姐并未等來還款的信息。在多次致電無人接聽后，徐某最終來電告知，其款項并非是客戶過橋貸款，而是給了劉遙用來還債。并約定次日見面協(xié)商。
12月14日，楊小姐與徐某、劉遙在中山公園的一個咖啡館見面。劉遙承認，其資金無法按時返還，他將款項用來還債。“劉遙說他對外負債有近億，還不僅僅是我這320萬。”楊小姐對記者表示。
與楊小姐具有相同遭遇的另外一個債權人稱她借給了徐某220萬元，而徐某實際上將款項給了劉遙。她的債權不是短期借款而是長期借款，利息月結。這位債權人在12月中旬無法獲得到期本息之后，與熟識的楊小姐交流，才知道朋友倆均成了受害人。
實際上只有五位債權人參與，涉及金額為1280萬元。“我們之前都跟徐某和劉遙相熟，跟徐某認識的時間更長些。”楊小姐稱，徐某和劉遙此前也曾多次以過橋貸款的名義向他們籌資，“此前信用狀況都比較好，一直能及時還本付息，因而我們對其放款的金額也就逐步地放大。”
據(jù)悉，徐某跳槽去溫州銀行上海分行前為工行上海分行職員。劉遙為徐某的同事。據(jù)媒體報道稱，2009年至2012年12月，徐某利用職務之便，以其銀行貸款客戶需要過橋資金為由，多次向多名受害人借取資金高達數(shù)千萬元。徐某將這些資金借給了劉遙，以助其歸還高利貸的本息。
銀行柜員違規(guī)操作案例篇2：
2010年12月至2011年6月，車某以銀行銷售高息理財產品為名，先后吸攬9名儲戶存款847萬，然后指使銀行柜員辦理與儲戶活期存折關聯(lián)的銀行卡。其后，他自己使用銀行卡在該銀行一些網點支取現(xiàn)金據(jù)為己有或轉賬消費。2011年5月5日，銀行解聘車某的某分理處副主任職務，并與其解除勞動合同。此后，車某隱瞞離職事實，以相同方法共騙取7名儲戶共計107萬余元。此外，車某還利用職務便利，將兩名儲戶的“一本通”內的250余萬存款和利息取出，據(jù)為己有。上述犯罪所得除10萬余元用于向儲戶支付高息或好處費外，其余贓款被車某用于購買房產、寶馬和英菲尼迪汽車和其他揮霍。玩“熱血傳奇游戲”，他花300余萬元贓款購買游戲虛擬裝備。經天津市人民檢察院第一分院提起公訴，法院以職務侵占罪和詐騙罪，決定對車某執(zhí)行有期徒刑15年，并處沒收財產200萬元。
銀行柜員違規(guī)操作案例篇3：
2008年3月30日下午，像往常一樣，某銀行會澤縣支行員工李明坐在柜臺里辦理存款儲蓄業(yè)務。“再過20分鐘就可以下班了。”抬手看看表，李明心里嘀咕著。就在這時，冷清了很久的柜臺前又來了一個客戶，需要辦理儲蓄業(yè)務。看著客戶遞過來的《存款憑證》，李明清點了一下遞進來的錢，怎么比《存款憑證》上填的多出了一些，而且數(shù)目還不小。用行業(yè)術語說，這種情況叫“長款”，按規(guī)定應該當場退還給客戶。
李明抬頭看了看存款客戶，那人好像根本沒有意識到自己遞多了錢。一時間，一股邪念在李明的心中蠢蠢欲動，這可是一筆不少的錢啊，把它私截留下來神不知鬼不覺。就這樣，李明不動聲色的把客戶的長款私藏下來，裝進自己的腰包，覺得自己做的天衣無縫，一種不勞而獲的快感涌上了心頭。
沒想到，第二天該客戶就發(fā)覺錢少了許多，直接來找李明，要求退還長款。開始李明怎么都不承認自己私藏、截留了客戶的長款，因為他覺得客戶根本沒有什么證據(jù)。于是該客戶打電話報了警，并向支行領導反映。后在公安機關及農行領導的協(xié)調下，李明才將長款還給了客戶。
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