電信詐騙有哪幾種常見(jiàn)手段及防范措施(2)
電信詐騙的犯罪特點(diǎn)
特點(diǎn)一
一是犯罪活動(dòng)的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過(guò)編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時(shí)間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。
特點(diǎn)二
二是信息詐騙手段翻新速度很快，一開(kāi)始只是用很少的錢(qián)買(mǎi)一個(gè)“土炮”弄一個(gè)短信，發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號(hào)軟件、顯號(hào)電臺(tái)等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來(lái)講，從最原始的中獎(jiǎng)詐騙、消費(fèi)信息發(fā)展到綁架、勒索、電話欠費(fèi)、汽車(chē)退稅等等。犯罪分子總是能想出五花八門(mén)的各式各樣的騙術(shù)。就像“你猜猜我是誰(shuí)”，有的甚至直接匯款詐騙，大家可能都接到過(guò)這種詐騙。這種剛開(kāi)始大家也覺(jué)得很奇怪這種騙術(shù)能騙到錢(qián)嗎?確實(shí)能騙到錢(qián)。因?yàn)橹袊?guó)人很多人在做生意，互相之間有錢(qián)款的來(lái)往，咱們倆做生意說(shuō)好了我給你打款過(guò)去，正好接到這個(gè)短信了，我就把錢(qián)打過(guò)去了。甚至還有冒充電信人員、公安人員說(shuō)你涉及販毒、洗錢(qián)等等，通過(guò)這種辦法說(shuō)公安機(jī)關(guān)要追究你等等各種借口。騙術(shù)也在不斷花樣翻新，翻新的頻率很高，有的時(shí)候甚至一、兩個(gè)月就產(chǎn)生新的騙術(shù)，令人防不勝防。
特點(diǎn)三
團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程的、非接觸式的詐騙，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部組織很?chē)?yán)密，他們采取企業(yè)化的運(yùn)作，分工很細(xì)，有專(zhuān)人負(fù)責(zé)購(gòu)買(mǎi)手機(jī)，有的專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)開(kāi)銀行帳戶，有的負(fù)責(zé)撥打電話，有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬。分工很細(xì)，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來(lái)很大的困難。
特點(diǎn)四
是跨國(guó)跨境犯罪比較突出。有的不法分子在境內(nèi)發(fā)布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發(fā)布短信到國(guó)內(nèi)騙中國(guó)老百姓。還有境內(nèi)外勾結(jié)連鎖作案，隱蔽性很強(qiáng)，打擊難度也很大。
電信詐騙的受害群體
電信詐騙侵害的群體具有很廣泛的特點(diǎn)，而且是非特定的，采取漫天撒網(wǎng)，在某一段時(shí)間內(nèi)集中向某一個(gè)號(hào)段或者某一個(gè)地區(qū)撥打電話或者發(fā)送短信，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，既有普通民眾也有企業(yè)老板、公務(wù)員、學(xué)校老師，各行各業(yè)都有可能成為電信詐騙的受害者，波及面很寬、社會(huì)影響很惡劣。
一些詐騙是針對(duì)性比較強(qiáng)的。比如像汽車(chē)退稅詐騙，不法分子從非法渠道購(gòu)買(mǎi)到車(chē)主的資料，受騙的主要是一些有車(chē)族。還有一些突出的像冒充電信人員、公安人員的詐騙，不法分子往往選擇白天撥打電話，白天年輕人都上班了，家里老年人比較多，不法分子抓住老年人資信度比較閉塞，容易受騙的情況實(shí)施作案。根據(jù)做的調(diào)查來(lái)看女性占70%以上，年齡上看中老年人超過(guò)70%，因此中老年人婦女要特別引起警惕。
電信詐騙的根治措施
針對(duì)電信詐騙發(fā)展蔓延的情況來(lái)看公安部門(mén)也在采取一些對(duì)策，同時(shí)也在加強(qiáng)與電信、銀行等有關(guān)部門(mén)的密切協(xié)作和配合。比如推進(jìn)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制的問(wèn)題，前不久四個(gè)部門(mén)聯(lián)合發(fā)文加強(qiáng)銀行卡的安全管理。像有的個(gè)別地方還推行了手機(jī)實(shí)名制。前不久有的人大代表也在呼吁要在全國(guó)實(shí)行手機(jī)實(shí)名制。我認(rèn)為這些都是遏制電信詐騙發(fā)展蔓延的很重要的措施。
但是從打擊的實(shí)踐來(lái)看，這些工作還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，銀行、通信部門(mén)確實(shí)存在著不少的問(wèn)題和漏洞，這實(shí)際上起到了一個(gè)助紂為虐、幫助犯罪分子詐騙老百姓的這么一個(gè)作用。比如像銀行卡的批量開(kāi)戶，拿一個(gè)身份證到銀行一下開(kāi)了幾百個(gè)賬戶，比如委托他人代理開(kāi)設(shè)銀行卡。比如電話的轉(zhuǎn)接，像剛才講的一號(hào)通、400、任意顯號(hào)。像這些已經(jīng)被犯罪分子廣泛應(yīng)用到詐騙犯罪，客觀上起到了助紂為虐的不良作用。
所以經(jīng)過(guò)反復(fù)研究，認(rèn)為要從根源上開(kāi)展治理，需要咱們的銀行和工信部門(mén)的大力配合，需要采取一些相關(guān)的政策支持，需要加強(qiáng)一些行業(yè)的監(jiān)管，要采取一些技術(shù)的措施，使犯罪分子缺乏作案的平臺(tái)，最大限度地減少老百姓的損失。在這個(gè)地方就要平衡社會(huì)發(fā)展和打擊犯罪兩者之間的關(guān)系。咱們的一些企業(yè)不能過(guò)分追求利潤(rùn)，追求商業(yè)利益，企業(yè)應(yīng)該有高度的社會(huì)責(zé)任感。要和公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)配合，要和公安機(jī)關(guān)、通信部門(mén)建立一些日常的會(huì)商機(jī)制。因?yàn)榉缸锓肿拥氖址ú粩喾?，一?huì)兒出來(lái)一個(gè)400，一會(huì)兒出來(lái)一個(gè)捆綁一號(hào)通。咱們出來(lái)的一些新的技術(shù)手段本來(lái)是服務(wù)老百姓的，給老百姓的通信提供方便的，結(jié)果最后卻被一些犯罪分子利用，作為欺騙老百姓的一種辦法。
針對(duì)這些問(wèn)題公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)以后要及時(shí)提出來(lái)，跟通信部門(mén)和銀行加強(qiáng)聯(lián)系，采取一些針對(duì)性的措施來(lái)防范犯罪的發(fā)展。幾個(gè)部門(mén)之間要定期開(kāi)展一些研討，采取一些針對(duì)性的措施。這樣才能更好地防范犯罪，減少老百姓的損失。
其實(shí)，國(guó)外對(duì)預(yù)防電信詐騙早有成功措施可以借鑒。據(jù)警方介紹，美國(guó)為了避免電信詐騙，法律規(guī)定轉(zhuǎn)賬當(dāng)事人可以對(duì)自己的轉(zhuǎn)賬行為提出異議，還有權(quán)立即凍結(jié)對(duì)方賬戶，只是需承擔(dān)因此帶來(lái)的法律責(zé)任。
春節(jié)將至，電信詐騙案件進(jìn)入高發(fā)期。期盼各條防線高效運(yùn)轉(zhuǎn)，各盡其責(zé)，社區(qū)、街道、村組多組織一些防范宣傳，公安、電信和銀行等部門(mén)多采取一些針對(duì)性舉措，避免更多群眾遭遇電信詐騙。
電信詐騙泛濫的原因
防范犯罪的宣傳
公安機(jī)關(guān)一直在打擊，采取偵查破案、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)、組織全國(guó)性的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，一直不停地在打擊，各種媒體，報(bào)紙、電臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)都一直在宣傳，提醒老百姓不要上當(dāng)受騙。為什么這個(gè)案件還越來(lái)越多，這確實(shí)也是我一直在思考的問(wèn)題。甚至也開(kāi)展了一些專(zhuān)門(mén)的調(diào)研，到底原因在哪里。思考的結(jié)論是，這里面除了公安機(jī)關(guān)打擊犯罪的能力和水平還需要進(jìn)一步提高;防范犯罪的宣傳要更加及時(shí)，更加有效，更加擴(kuò)大宣傳的覆蓋面這兩點(diǎn)以外。
還有另外三個(gè)其他方面的因素。
因素一
第一，詐騙犯罪的增多我覺(jué)得是由經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和刑事犯罪規(guī)律所決定的。任何事物都有一個(gè)發(fā)展的過(guò)程，當(dāng)前中國(guó)正處在經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期，誘發(fā)刑事犯罪的各種消極因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社會(huì)各種消極因素的綜合反映，在當(dāng)前社會(huì)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)還有不少的漏洞和問(wèn)題。比如剛才講的像大量的私人信息的泄露，這也是社會(huì)管理層面的一種漏洞。在這種社會(huì)發(fā)展的大背景下，應(yīng)該說(shuō)刑事發(fā)案在今后一段時(shí)間內(nèi)仍然會(huì)處于一種高發(fā)的狀態(tài)，應(yīng)該說(shuō)這些年來(lái)案件也一直都處于高發(fā)的狀態(tài)。電信詐騙作為刑事犯罪中的一種也不例外。
因素二
第二，電信詐騙是一種低成本、高回報(bào)的犯罪，詐騙的手法很簡(jiǎn)單，很容易傳播、仿效。前幾天就有一起案件，有一個(gè)犯罪分子花了兩、三萬(wàn)塊錢(qián)買(mǎi)了一個(gè)短信群發(fā)器，在短短一個(gè)多月時(shí)間就騙了好幾萬(wàn)塊錢(qián)，十幾個(gè)省的老百姓都上當(dāng)受騙了。可以說(shuō)這是一種投入很低、回報(bào)很高的犯罪形式，在這種情況下當(dāng)然很多犯罪分子都去干這個(gè)事了。
第三，法律的支持力度還不夠，處理上偏輕，抓到以后判的幾年刑很快就給放出來(lái)了。由于處理上的不太重也不利于遏制這種犯罪的發(fā)生。我主要概括這么幾個(gè)原因。
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